一、案例一

（一） 案例簡(jiǎn)介

某期貨公司反洗錢工作人員在進(jìn)行可疑交易識(shí)別過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，公司客戶A頻繁地以某農(nóng)產(chǎn)品期貨合約為標(biāo)的，在開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)以相同的價(jià)格反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，這一手法符合可疑交易的特征。經(jīng)過(guò)公司與客戶A溝通了解到，因客戶A交易風(fēng)格為日內(nèi)短線交易，且資金量較大，在同一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)或平倉(cāng)頻繁，造成在該價(jià)位成交筆數(shù)較多。因此，期貨公司未將客戶A作為可疑交易對(duì)象向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告，并將客戶A 的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（二）案例分析

本例中，客戶A頻繁在某合約上開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)以相同價(jià)格反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)的交易行為，符合《中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位反洗錢工作指引》第二十四條（四）“客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。

對(duì)此，期貨公司采取了以下反洗錢措施：

首先，通過(guò)對(duì)客戶A進(jìn)行回訪等手段進(jìn)行可疑交易的進(jìn)一步識(shí)別分析，根據(jù)回訪了解到的情況排除了客戶A的洗錢嫌疑，未提交可疑交易報(bào)告。其次，根據(jù)《期貨公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》第七條“客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的”應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的規(guī)定，將客戶A調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

二、案例二

（一）案例簡(jiǎn)介

某期貨公司反洗錢工作人員在進(jìn)行可疑交易識(shí)別過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，客戶A的期貨賬戶在3月28日至5月6日這段時(shí)間未進(jìn)行期貨交易，卻頻繁出入金，累計(jì)出入金總額達(dá)680萬(wàn)元。

針對(duì)客戶A的這一可疑交易行為，期貨公司對(duì)客戶A 進(jìn)行電話回訪，客戶A未對(duì)該行為作出合理解釋。最終，期貨公司通過(guò)可疑交易識(shí)別分析認(rèn)為該客戶有洗錢嫌疑，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交了可疑交易報(bào)告，同時(shí)將客戶A的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高到高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其進(jìn)行持續(xù)性的重點(diǎn)關(guān)注。

（二）案例分析

本案中，客戶A未進(jìn)行期貨交易但頻繁出入金，其行為符合《中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位反洗錢工作指引》第二十四條“客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。

期貨公司采取了以下反洗錢措施：

首先，要求客戶A 對(duì)其行為提供合理性解釋，根據(jù)客戶A 的解釋情況進(jìn)行可疑交易識(shí)別，認(rèn)定客戶A 有洗錢嫌疑，提交了可疑交易報(bào)告；其次，根據(jù)《期貨公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》第六條“在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的”應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的規(guī)定，將客戶A調(diào)整到高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。

三、案例三

（一）案例簡(jiǎn)介

犯罪分子甲某在A期貨公司開(kāi)立期貨賬戶，在填寫《投資者調(diào)查問(wèn)類》時(shí)，虛構(gòu)其職業(yè)為個(gè)體戶，年收入為50萬(wàn)元人民幣，從而掩飾了其資金來(lái)源的非法性質(zhì)，甲某通過(guò)銀行將非法資金轉(zhuǎn)入其在A期貨公司開(kāi)設(shè)的期貨賬戶實(shí)施洗錢的行為，掩蓋了其非法收入的來(lái)源及性質(zhì)。

（二）案例分析

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。但目前有關(guān)客戶的職業(yè)、收入等信息如客戶自行填寫，期貨機(jī)構(gòu)難以有效核實(shí)，犯罪分子可以通過(guò)虛構(gòu)職業(yè)，隱瞞非法收益進(jìn)入期貨市場(chǎng)。