【以案說法】第一期

遠(yuǎn)離非法期貨 謹(jǐn)防上當(dāng)受騙

一、案件還原

        2014年5月4日至2016年3月28日，劉某伙同趙某，以北京某資產(chǎn)管理有限公司的名義，對外虛構(gòu)貴金屬現(xiàn)貨、期貨及股票交易等業(yè)務(wù)，以承諾投資可獲取高額回報(bào)為誘餌，吸引社會(huì)不特定公眾進(jìn)行投資，先后騙取82名被害人投資款共計(jì)人民幣1.8億余元，其中騙取被害人陳某投資款共計(jì)人民幣3961197元。

        本案中，北京某資產(chǎn)管理有限公司對外宣稱主要從事私募基金、貴金屬現(xiàn)貨、股指期貨等交易。劉某負(fù)責(zé)發(fā)展客戶、收取投資款并進(jìn)行返利，趙某向部分被害人、投資人謊稱自己具體負(fù)責(zé)黃金期貨等投資交易的操盤，能夠確保資金安全。劉某伙同趙某以該公司的名義，通過與被害人簽訂《投資管理委托協(xié)議書》等協(xié)議的方式，由被害人委托該公司進(jìn)行所謂的貴金屬現(xiàn)貨、期貨及股票交易；該公司對被害人投入資金進(jìn)行全封閉獨(dú)立操作，被害人不得干預(yù)該公司獨(dú)立操作，并承諾一定期限后返還被害人全部投資本金，投資盈利按照比例分配，如盈利未達(dá)投資本金的50%，差額部分由該公司補(bǔ)齊支付。被害人通過以銀行轉(zhuǎn)賬等方式，向劉某個(gè)人銀行賬戶支付投資款，劉某及趙某將各自分得的贓款用于個(gè)人消費(fèi)等支出，最終造成被害人巨額經(jīng)濟(jì)損失無法償還。法院經(jīng)審理認(rèn)為，劉某及趙某以非法占有為目的，以北京某資產(chǎn)管理有限公司名義使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。

二、 案例評析

        近年來，市場出現(xiàn)了一些打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“資本運(yùn)作”等幌子的非法集資活動(dòng)，對資本市場的正常管理秩序造成嚴(yán)重破壞。上述案件中，劉某及趙某二人明知該公司未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，沒有向不特定公眾募集資金的資質(zhì)，沒有真實(shí)對外投資項(xiàng)目的情況下，仍以非法占有為目的，虛構(gòu)貴金屬現(xiàn)貨、期貨及股票交易等業(yè)務(wù)，以投資可獲得高額返利為誘餌，騙取眾多被害人巨額錢款。此外，因二人組建的北京某資產(chǎn)管理有限公司兼營私募基金、貴金屬現(xiàn)貨、股指期貨等多種業(yè)務(wù)，跨界經(jīng)營，行為模式更加復(fù)雜隱蔽，增加了公安、司法機(jī)關(guān)對于案件調(diào)查認(rèn)定的難度。

        為依法嚴(yán)厲打擊非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資違法犯罪活動(dòng)，2019年1月30日，最高院、最高檢和公安部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》（以下簡稱《意見》），進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)對網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財(cái)、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務(wù)等新興領(lǐng)域非法集資的“重災(zāi)區(qū)”進(jìn)行打擊?！兑庖姟芬?guī)定人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定非法集資的“非法性”，應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)。根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，開展期貨業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司，經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)。

        在此提醒廣大中小投資者，期貨交易具有高杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，參與期貨交易應(yīng)當(dāng)通過合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要求，期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向投資者提示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。投資者要抵制誘惑，遠(yuǎn)離非法集資，護(hù)好自己的“錢袋子”，并可以通過中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.cfachina.org）查詢合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息。

                                                                                                                                                                                                                                                                                                              案件來源：中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)