一、什么是洗錢罪？

《刑法》新第191條規(guī)定：為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪 污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì),有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。

(一)提供資金賬戶的;

(二)將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的;

(四)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

二、如何做可以避免卷入洗錢陷阱

1.不隨意出租或出借個人身份證件；

2.不隨意出租或出借個人銀行卡、賬戶；

3.不用自己的賬戶替他人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)；

4.不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易

5.選擇安全可靠的支付機(jī)構(gòu)

6.發(fā)現(xiàn)不法行為要積極舉報。

三、警示案例

案例一：余姚市宋某某等集資詐騙洗錢案

2016年12月，劉某某（犯集資詐騙罪，在逃）等人向社會宣傳所謂的私募基金產(chǎn)品，承諾保本付息并以年化收益率12%-14%為誘餌，累計吸收186名個人投資資金1.91億元。宋某某、盧某某在明知的情況下，宋某某仍提供其本人銀行卡供劉某某收取集資款，并伙同盧某某協(xié)助劉某某將銀行卡內(nèi)2888萬資金取現(xiàn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)移。2018年6月至2018年7月，劉某某的司機(jī)張某某在明知是違法所得的情況下，通過轎車裝載的方式多次幫助劉某某將1160萬元現(xiàn)金進(jìn)行轉(zhuǎn)移運輸。

2020年6月29日，余姚市人民法院一審宣判宋某某、盧某某、張某某犯洗錢罪，分別被判處有期徒刑兩年四個月、一年八個月和一年（緩刑一年六個月），并處罰金145萬元、75萬元和30萬元。

案例二：陳某枝洗錢案

2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以公司名義向社會公開宣傳定期固定收益理財產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個人揮霍，后期拒絕兌付；開設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺發(fā)行虛擬幣，通過虛假宣傳誘騙客戶在該平臺充值、交易，虛構(gòu)平臺交易數(shù)據(jù)，并通過限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，涉案金額1200余萬元，陳某波潛逃境外。

2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬元轉(zhuǎn)賬至陳某枝個人銀行賬戶。2018年8月，為轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查、立案偵查并逃往境外，仍將上述300萬元轉(zhuǎn)至陳某波個人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買的車輛以90余萬元的低價出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。

2019年12月23日，上海市浦東新區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬元。