一、代繳電費怎么會和洗錢扯上關(guān)系？

朋友圈、群聊、第三方網(wǎng)絡(luò)平臺頻頻出現(xiàn)電費打折、團購電費的廣告，其實就是詐騙團伙洗錢的手段，一旦人們購買了所謂的“折扣”電費，詐騙團伙就會用其它途徑詐騙得來的贓款為受害者電費戶號充值，完成洗錢操作。

第一步：詐騙分子在第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開網(wǎng)店，利用大額電費折扣為噱頭，誘導(dǎo)客戶甲進行“電費買賣”交易。

第二步：騙子收到客戶甲的錢款并扣除部分酬金后，將電費信息（客戶甲戶號或交費二維碼等信息）和資金轉(zhuǎn)給詐騙團伙。

第三步：詐騙團伙以刷單、獎勵、套現(xiàn)等理由，誘騙受害者乙繞過某寶、某東等交易平臺，私下掃描客戶甲的交費二維碼或綁定客戶甲的戶號進行付款。

第四步:詐騙團伙騙取受害者乙的錢給客戶甲充值電費，客戶甲的錢進詐騙團伙的口袋，一進一出之間便“洗白了”錢。

二、相關(guān)案例

2021年6月，曹某在瀏覽網(wǎng)站時，看到了代繳電費的廣告彈窗。發(fā)現(xiàn)可以省錢，他便根據(jù)廣告上的信息添加了陳某的微信。陳某向曹某承諾，付款后可以在實際電費的基礎(chǔ)上降低4%至6%的費用。抱著試一試的心態(tài)，曹某提出代繳其公司5000元的電費。打折后，曹某向陳某支付了4700余元，某充電費App很快便顯示充值成功。此后，曹某又多次通過陳某代繳電費，省下了不少錢。

眾所周知，電費繳納只能通過官方渠道，代繳的電費為何有如此大的折扣？經(jīng)不住曹某的追問，陳某道出了實情。原來這些充值到代繳電費賬戶里的錢“來路不明”，主要來源為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或境外賭博等違法犯罪所得，之所以有折扣也是由于上游的犯罪分子想盡快通過代繳電費的方式將錢“洗白”。

看到上線陳某把“生意”經(jīng)營得有聲有色，曹某也打算自己做中間商，通過在本地推廣代繳電費業(yè)務(wù)賺取差價。很快，曹某便聯(lián)系了相熟的企業(yè)老板推介業(yè)務(wù)。為了擴大經(jīng)營，曹某通過網(wǎng)絡(luò)又結(jié)識了另一名“上線”崔某。曹某按照九五折收取企業(yè)支付的電費款，扣除2%左右的提成后將錢款打給“上線”陳某、崔某。2021年6月至2022年5月，經(jīng)曹某代繳的電費總額高達1078萬余元，曹某從中獲利至少30萬元。

最終，曹某因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等罪名，受到法律嚴懲。

三、溫馨提醒

除利用代繳電費外，不法分子還可能向代繳水費、燃氣費、手機話費、加油充值、物流行業(yè)代收貨款等場景滲透，利用其他民生領(lǐng)域進行洗錢，擾亂市場經(jīng)濟秩序的正常運行。提醒大家還是要通過官方正規(guī)渠道繳納各類費用，切勿貪圖“小利”，掉入犯罪分子的陷阱，成為洗錢“幫兇”。

資料來源：濟南經(jīng)偵、揚中法院微信公眾號