【導讀】想查合法機構名單？網絡上的查詢鏈接卻帶著你跑偏，號稱“龐大數據庫、信息交互處理、操作快捷、查詢精準”、“監(jiān)管機構查詢系統(tǒng)”、“國家信息安全3級認證系統(tǒng)查詢結果權威發(fā)布”，3秒鐘給出查詢結果，卻只是為了把你的手機號騙到手。本期節(jié)目，我們共同聚焦：認清釣魚網站真面目，遠離來路不明黑平臺。

主持人：王超

嘉賓一：中國期貨業(yè)協會信息技術部  王曦

嘉賓二：大連商品交易所會員服務部  紀彤國

嘉賓三：和訊財經金融衍生品事業(yè)部副總經理  喬京

經濟之聲：上幾期節(jié)目里，有投資者聽到我們講的各種非法期貨營銷手段，都覺得現在這些騙子，真是高智商犯罪啊，把人的那點好逸惡勞、貪財惜命的弱點都算計清楚了，這才能夠一騙一個準兒。有不少投資者在微信后臺留言問我們：***平臺，是不是合法的呀？之前咱們做期貨的嘉賓給出的答案是上中國證監(jiān)會和中國期貨業(yè)協會的網站就能查詢到做期貨的正規(guī)機構。但我看了一下投資者詢問的平臺并沒有帶“期貨”二字，就想著是不是可以通過搜索引擎直接幫投資者查詢一下。這一查，就親身經歷了一次網上釣魚事件，成為了我們這期節(jié)目的案例原型了。我先跟大家說說這事兒：

我在百度上輸入“正規(guī)投資平臺查詢”，就出現了一個特別高大上的網頁，叫“中國金融投資公司監(jiān)管機構查詢系統(tǒng)”，上面分別有原油、期貨、外匯、股票、貴金屬這樣的分類，還有一行字，寫著“擁有全國最大數據庫，截止*年*月*時”，精確到時和分了，“已為投資者查詢1473次”， 讓你輸三個信息：一，平臺名稱；二，你的手機號，三，驗證號，點擊查詢之后，給你一條特別振奮人心的提示：3秒告訴你這家機構是不是合法！

3秒之后啥也沒查詢出來，你剛才輸入的內容倒是有滾動的字幕在屏幕上出現：尾號為***的投資者在*時*分查詢了****平臺。而這個尾號就是我的手機號。

我大概上午10點多查詢的吧，中午的時候有一個來自上海的電話，問我今天是不是查詢了***平臺。我說：是啊。他就說他是***平臺的，正規(guī)資質，十分可信，白銀、原油都可以做。我這才明白：原來設置一個什么全國金融機構查詢系統(tǒng)就是人家的釣魚手段，就是為了得到我的手機號！

紀彤國：這個套路很深。首先，知道你是一個很好的目標客戶，你一定對投資感興趣；第二，你對有人給你推銷的平臺心存疑慮，需要查詢找到一家更靠譜的機構做投資；第三，你是一個謹慎的投資者， 可以根據這個特點想好合適的措辭引你入局。

經濟之聲：真的是做到完美無缺，把我擔心的事情都想在前面了，怎么看待網站的整個流程？

喬京：我們仔細看一下他們網頁中有一個叫“如何防范互聯網投資騙局”，這正好是普通投資者最關心的一個內容，他們也標注了如何提供“法律援助”等服務。現在互聯網詐騙廣泛存在，如果感覺到受到詐騙，這種所謂的免費“法律援助”的做法正好是“雪中送炭”，切中很多散戶的需求。這種做法很狡詐。

經濟之聲：我知道自己上了當之后，就在手機設置上把這個電話列入黑名單。但過了不久，又有另外的人給我打電話，也是在說這件事。直接問：你有興趣投資現貨原油嗎？我再屏蔽掉。結果后來，福建、江蘇等各省的也給我來電話了。如果不是自己親身經歷，也真體會不到現在互聯網營銷可以做到這樣深入、執(zhí)著，沒有底線。手機號泄露之后，被各種倒買倒賣。那么，這類非法網站都有什么表現形式？

王曦：第一種就是偽裝，也就是不法分子利用各種手段、假冒或仿冒正規(guī)經營機構的網站。常見的做法就是把釣魚網站的URL地址做的跟正規(guī)經營機構的URL地址很像，只有細微的差別，比如用數字1代替URL地址中的英文字母I或L，讓投資者很難識別；或者利用正規(guī)經營機構信息系統(tǒng)中漏洞，嵌入惡意HTML代碼等方式，誘騙投資者到仿冒的釣魚網站上做相關的操作，繼而騙取手機號碼、甚至用戶名、密碼等敏感信息。

還有的非法網站或平臺不采用假冒或仿冒的手段，可能就是以其他的名稱開展非法的業(yè)務。這個時候，他可能就會采取通過郵件、論壇、微信、QQ、短信等方式傳播非法網站地址，再輔以一些夸大的宣傳，誘使投資者進入圈套，到他的網站或平臺做一些操作，甚至是交易。

近幾年，除了上述方式以外，非法網站又出了一些新花樣，比如說：

（1）推廣鏈接。一些非法期貨交易平臺利用互聯網搜索引擎進行推廣，打出開戶送100、免交易手續(xù)費、免費行情軟件等口號引誘投資者入局，一旦你點擊進去了就會出現一個現貨白銀投資網站，跳出手機注冊彈窗，還聲稱只要注冊就有紅包?？墒且坏┠阕粤耍愕氖謾C號就暴露給他了，接下來就會有一堆營銷電話打進你的手機號。

（2）網絡直播。隨著直播的火熱，一些非法平臺開始利用上了這種新型的方式。“股票直播室”、“原油直播室”、“大宗商品直播室”等等開始登臺。他們往往采用24小時視頻直播講堂，即時盤面分析，在線答疑解惑，提供行情直播、在線解盤、在線提問咨詢等。營造火熱的交易氛圍，瘋狂的盈利曬單，吸引投資者開戶入金交易等等最終造成巨大虧損。

經濟之聲：隨著網絡直播的興起，網友們閑來無事總愛去直播間逛逛，沒想到這一塊也成為安全隱患。在監(jiān)管層面，有沒有對網絡直播做出一些準入規(guī)定？

紀彤國：網絡直播上的分析師從來只說高收益，卻不提示風險，嚴重損害投資者的利益。為了整治網絡直播亂象，2016年9月，新聞出版廣電總局下發(fā)《關于加強網絡視聽節(jié)目直播服務管理有關問題的通知》指出，未持有《信息網絡傳播視聽節(jié)目許可證》(以下簡稱《視聽證》)的機構和個人既不能開展個人秀場直播，也不能辦新聞、綜藝、體育、訪談、評論等各類視聽節(jié)目，不得開辦視聽節(jié)目直播頻道。

10月份，上海公安網安部門緊隨其后，針對網絡直播平臺亂象，出臺系列措施進行專項整治，針對針對群眾舉報、網絡曝光或網民反映問題集中以及其他違法行為，以及安全管理秩序混亂、安全管理措施不落實等三類網絡直播平臺進行集中專項整治工作。上海公安機關依法關停違規(guī)直播間1000余個，其中，大宗商品直播間“金融道”赫然在列。公安機關對“金融道”等14家違法違規(guī)網絡直播平臺進行警告并限期整改、停業(yè)整頓等處罰。

經濟之聲：金融領域而言，搜索引擎上有很多的非法鏈接，或者釣魚網站，我們請喬京跟大家分享一下這些通過搜索引擎鏈接到的非法網站、釣魚網站，主要體現出什么樣的特征，我們怎么來防范？

喬京：這里的主要說下非法平臺的獲客途徑，他們利用釣魚網站的主要目的便是獲客。此前媒體報道，現貨市場在百度搜索上的業(yè)務投放量僅次于莆田系醫(yī)院。

有資料顯示，在百度推廣的交易所會員企業(yè)呈穩(wěn)步增長趨勢。根據百度的一份對外資料同時顯示，部分交易平臺通過百度推廣8個月快速吸納會員單位近200家，會員一年凈入金在幾千萬到幾十億不等，這種依賴推廣方式獲取會員的速度令人驚嘆。有相當數量的現貨經營機構一年收入5000萬元，有4000萬元投給搜索引擎，每個月投放成本都接近200萬元的規(guī)模，實際獲得客戶的成本將近一位300元，盡管如此高的獲客成本，但交易所和會員單位對百度推廣業(yè)務還是趨之若鶩。

非法機構推廣泛濫、現貨詐騙成災，嚴重損害投資者利益。由于魏則西事件的影響，百度搜索在搜索競價排名等業(yè)務上進行了規(guī)范，國家網信辦也對百度的業(yè)務提出了整改的要求。

以前我們在搜索“期貨交易”等關鍵詞的時候，第一頁幾乎全都是貴金屬交易軟件啊、模擬投資啊等等各類交易平臺的推廣鏈接，往往要翻好幾頁才能找到官網鏈接的“真身”?，F在，推廣廣告的數量有所下降，第一頁基本能找到“官網”等精確合法的鏈接，但還是存在兩三個、甚至五六個推廣廣告。

另外，百度在6月份發(fā)布針對大宗商品行業(yè)推廣的通知，百度要求涉及“大宗商品”、“二元期權”等行業(yè)禁止推廣，另外下架了一大批外匯和貴金屬公司的廣告。這些措施將會過濾掉一些非法平臺，一定程度上保護了投資者的利益。

在我們看到搜索引擎作出的改變之后，也要提醒廣大投資者朋友，在瀏覽互聯網時謹防釣魚網站，切記天上不會掉餡餅，不要有一夜暴富幻想，保護個人隱私，理性多一份，守住錢袋子，保護自己的合法權益不受侵害。

經濟之聲：聽完喬京做的梳理，我個人有三點感受。第一點，搜索平臺（互聯網平臺）和這些非法的釣魚網站之間有著天然的利益關系，并且這個產業(yè)鏈非常的長，利潤也非常的高。第二點，通過國家相關部門的監(jiān)察和查處，像百度這樣行業(yè)的龍頭企業(yè)，事后還是采取了一些自律行為。第三點，常用搜索引擎的人都知道，比如查某個官方網站，輸入一個關鍵詞，前幾頁是各種各樣的鏈接，點進去是一個H5頁面，都不是官方網站，現在可能這樣的現象會好一些，但還存在?，F在百度做出了一些自律，其他的搜索引擎有沒有出臺相關的措施呢？

喬京：百度是國內最大的搜索引擎，做出的這些限制將會過濾掉一些非法平臺，一定程度上保護投資者的利益。我了解的情況來看，目前其他搜索引擎還沒有足夠的重視。

經濟之聲：這些釣魚平臺都有什么普遍的特點？為什么這些非法網站會大量存在，會產生什么后果？

紀彤國：這類網站的隱秘性和迷惑性很強，盜用手段惡劣，常用“期貨投資咨詢服務”為賣點，提供解盤信息，承諾盈利等服務。并且它的仿冒成本非常低，注冊個網站、摘錄一些信息、安裝一兩部電話就可以“撒網撈魚”了。一些仿冒的網站所顯示的公司注冊地在A地，人員在B地，IP地址卻在C地。

由于通過互聯網開展業(yè)務，這些網站往往是一查就關，風聲停了就開，反反復復，無疑加大了查處的難度。這類網站的存在嚴重干擾了期貨市場的正常經營秩序，侵犯了合法公司的合法權益，給投資者造成經濟損失，在社會上造成惡劣影響。

經濟之聲：可以說釣魚網站已經嚴重影響到互聯網的安全，如果不加防范，稍有不慎就會陷入他們精心編織的陷阱。那么我們應該怎么來防范此類網站，保護自身的利益呢？

王曦：我們建議投資者在源頭上把好關，也就是說，如果要從事期貨交易活動，一定要擦亮眼睛，選擇合法的期貨經營機構。哪些才是合法的期貨經營機構，其實鑒別的方法也非常簡單，建議投資者直接在我們中國期貨業(yè)協會網站（www.cfachina.org）首頁的信息公示欄目中查詢，那里面所有公示出來的期貨經營機構，都是合法的經營機構。同樣，各機構的官網的鏈接、聯系電話、誠信記錄等，也可以在這里查到。

當然，除了通過協會網站查詢以外，投資者也可以通過中國證監(jiān)會以及4家期貨交易所網站查詢到合法機構名錄。投資者還可以去公司總部或營業(yè)部實地走訪，現場查看，或者去咨詢當地的中國證監(jiān)會派出機構進行核實。我們提醒投資者，一定要提高警惕，對不明真相的高風險投資，對來路不明的平臺，多一分懷疑、少一分僥幸，多了解、多咨詢，增強識別、防范、抵制涉及期貨或所謂的“類期貨”詐騙活動的意識和能力，理性投資，防止上當受騙。

經濟之聲：如果你摸不清這個網站到底是非法的釣魚網站還是正規(guī)的金融衍生品交易平臺的網站，先去中國期貨業(yè)協會的官方網站去查詢一下，如果它那邊有一個明確的備案，那這個網站基本是一個靠譜的網站。當然了，有個前提是，你要先找到中國期貨業(yè)協會的官方網站，并且確定這個網站是他們的官方網站，這個應該不會有什么非法鏈接吧？

王曦：這個我們在來之前也試過搜索協會的名稱，出來的第二個就是我們的官網了。（注：當前搜索排第一）

經濟之聲：為什么第一個不是呢？

王曦：第一個也是一個推廣廣告的鏈接，好像是一個組織開展考試的機構。

經濟之聲：也就是說想要去判斷網站是不是靠譜之前，要先判斷“查詢網站是否靠譜”的網站是不是靠譜，你說這多難。告訴大家一個小經驗，通常第一個不是官方網站，對嗎？

王曦：這個可以作為參考，但也不絕對。一般正式官網后面會有一個藍色標志，像協會的名稱，搜出來正式官網的后面會有一個標寫“官網”的藍色方框。

經濟之聲：在節(jié)目上半段，我們討論了假冒及非法鏈接，說到了不要單看網頁設計的多漂亮，還要時刻留個心眼兒，認真辨別官網鏈接真假，通過能查詢真實信息的官網了解權威信息。但是我們在案例中也發(fā)現了新的問題，除了非法鏈接，非法軟件的殺傷力更大。我們一起來講講非法軟件的門道。

紀彤國：不法分子利用非法軟件實施詐騙，最通常用的就是假行情。雖然每個現貨交易平臺都在宣稱，自己的平臺報價都是跟國際接軌的，交易的白銀、原油品種都是由倫敦銀或紐約商品交易所西德克薩斯原油（WTI）通過匯率轉化而來，關聯市場價格，行情實時變動。但是他們實質是內部盤，并不連接實際交易的正規(guī)期貨市場，這些假平臺的后臺操作者和投資者對賭，對平臺有利則成交，不利就不成交，投資者必定虧損。另外，經紀商為賺取手續(xù)費，故意引導客戶頻繁交易，從中賺取高額的手續(xù)費，也會導致投資者損失。

經濟之聲：假行情這件事，本來以為很好查驗，但現實生活中這類案例時有發(fā)生，投資者就是被蒙在鼓里。我們來看一則案例：

經濟之聲：也就是說這些上當受騙的投資者，在錢財灰飛煙滅之后，都不知道這是一個騙局。如何看待這個案件里的假軟件？

喬京：在搜索引擎中搜索大宗商品交易平臺軟件，出現的搜索結果琳瑯滿目。一些常見的宣傳用語，比如：“終端覆蓋多版本，BS線及時發(fā)出買賣信號，多空拐點準確把握，新手也能快速上手”、“現貨軟件獨家行情信息數據先人一步實時直達，覆蓋直通各交易所”、“準確把握盈利機會，輕輕松松看行情做交易”、“軟件永久免費使用，點擊下載”等。如此種種光怪陸離讓人眼花繚亂，看似極具誘惑力實則暗藏深水。

一般來說，大宗商品交易平臺的假軟件主要指盜版軟件。國內服務現貨市場的軟件商不下上百家。但是這類軟件往往價格。都在百萬以上，一些小平臺不愿意支付這筆費用，于是自建軟件和盜版軟件逐漸抬頭，另外正規(guī)軟件商都不會給客戶開后門，這也是假軟件猖獗的原因之一。

2015年，重慶晨優(yōu)電子商務有限公司在未取得國家許可及相關資質，沒有農產品現貨，也沒有倉庫的情況下，利用購買的電子交易軟件私自搭建晨優(yōu)電子現貨交易平臺，并在該平臺開設花椒、辣椒、檸檬等12項虛假的農副產品現貨交易，通過注入大額虛擬資金，控制交易行情，強行平倉等手段騙取被害人錢財，控制價格走勢，任意修改交易數據，通過駕馭虛擬盤來達到賺錢目的。

盜版交易軟件的猖獗主要在于：一是貪圖便宜，一般有業(yè)內口碑的軟件都是百萬以上，盜版軟件幾萬元就可以解決；二是應用盜版軟件，可以便于平臺自身掌控，愿意給客戶開后門，采用做市商是交易機制的平臺，更多的是與投資者進行對賭，如果能夠在后臺掌控投資者的資金變動，這才是這些不規(guī)范平臺最希望的。

經濟之聲：微信后臺也有投資者留言講自己碰到假軟件的事，那么該如何識別呢？

王曦：從技術角度來說，對于終端的投資者而言，想要鑒別是比較困難的。我們可以對比假軟件和合規(guī)的經營機構采用的軟件。正規(guī)的經營機構的交易系統(tǒng)，投資者的指令進來了，實際上經營機構要根據交易所的規(guī)則（比如價格優(yōu)先 、時間優(yōu)先）送到交易所的系統(tǒng)里撮合成交。而假軟件，它不按照上述的流程來，無法確保是否存在真實的撮合成交。對于普通投資者，由于處于終端，只能掌握指令發(fā)送和結果獲取，無法知悉中間的過程，所以很難從技術上鑒別軟件是合規(guī)的還是非法的。

我個人覺得比較簡單的鑒別方法是看軟件的來源和渠道，看這個軟件是從哪里獲取的，看獲取軟件的機構是不是合法的機構，這對于一般投資者而言是比較容易判斷的方式。對于有些在網頁上自動彈出讓你下載交易軟件的對話框，一定要擦亮眼睛，注意防范。因為訪問正規(guī)的經營機構的網站，通常不會彈出對話框讓你下載它的交易軟件。

經濟之聲：還有一種新式武器叫“改單神器”，這個怎么理解？

喬京：改單神器主要是通過假軟件及假行情來實現的。類似滑點、卡盤等手段在非法期貨詐騙中時有發(fā)生。所謂滑點，就是交易過程中，單子的成交價格與實際指令價格不一致，比如白銀在4000點位時，你下單子買的多單，可是實際成交價卻是4005點，那么就有了5個點的滑點。所謂卡盤，就是指盤面報價或品種轉換的時候會卡住，比如說，在某個點位停止不動，從k線圖轉到分時圖會卡住什么都顯示不出來。

由于交易平臺對假行情和假軟件具有可操縱性，交易商會通過平臺后臺裝有的防漏洞插件中滑點、延時交易、最大單量限制、行情不動時禁止下單、跳空等功能對客戶的交易情況進行控制，導致平臺客戶非正常虧損。

經濟之聲：剛才提到了對賭盤、假行情等等，貴金屬現貨市場中頻出“對賭盤”詐騙案件，請喬京給我們介紹一下對賭盤模式？它是怎么盈利，怎么詐騙的？

喬京：所謂對賭，指的是交易所機構會員與投資者互為對手、互為盈虧的“對賭”游戲。非法平臺掌握著客戶的交易信息，投資者的一舉一動，盡在作為交易對手的機構會員的掌握之中。與客戶對賭，意味著投資者越虧，現貨平臺就越賺，而且杠桿越高，客戶虧錢的可能性越大，平臺賺錢就越容易。

這里主要是這么幾個方面，包括現貨電子交易方面，國內的外匯對賭平臺，香港金銀貿易場平臺。另外，說明下，對賭、做市商其實是中性詞。目前國內做市商需要授權經營，比如期權做市商、新三板做市商，都需要一定的資質，比如注冊資本金等等。

經濟之聲：之前的節(jié)目里，還有講迷你股指期貨的，把股指期貨合約拆細這種情況。象這種非法標的和正規(guī)期貨業(yè)務在交易軟件上的區(qū)別在哪里？我們怎么來辨別這類軟件？

紀彤國：這類模式和正規(guī)期貨業(yè)務有幾個重大的區(qū)別，第一，交易軟件只能在平臺官網下載，而且這些軟件不會在期貨公司官網有下載鏈接；第二，交易軟件的出入金都是通過銀行卡轉賬或者第三方支付進行付款，往往會付款到A公司的對公賬戶或者是個人收款，而不會和你簽署三方存管協議。

經濟之聲：非法網站、非法平臺、非法軟件形式多樣、花樣翻新，從法律層面怎么找到處理他們的依據？

王曦：從法律法規(guī)層面，我國暫未設立期貨法，不過也有相關行政法規(guī)對這些行為也做出了一些規(guī)定?！镀谪浗灰坠芾項l例》明確規(guī)定，禁止在國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的期貨交易場所之外進行期貨交易，禁止變相期貨交易。其中第七十五條規(guī)定，非法設立期貨交易場所或者以其他形式組織期貨交易活動的，由所在地縣級以上地方人民政府予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款。對單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。

另外，在去年的11月7日，第十二屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過了《中華人民共和國網絡安全法》，這是我國第一部網絡安全的專門性綜合性立法，具有里程碑式的意義。其中亮點之一就是進一步完善了個人信息保護規(guī)則。針對當前通訊信息詐騙特別是新型網絡違法犯罪呈多發(fā)態(tài)勢，“網絡安全法”增加了懲治網絡詐騙等新型網絡違法犯罪活動的規(guī)定，一是任何個人和組織不得設立用于實施詐騙，傳授犯罪方法，制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動的網站、通訊群組，二是不得利用網絡發(fā)布與實施詐騙，制作或者銷售違禁物品、管制物品以及其他違法犯罪活動有關的信息，并增加規(guī)定相應的法律責任。這兩項規(guī)定對于保護公民網絡空間的合法權益，維護網絡空間的安寧顯得十分必要和緊迫。網絡安全法將于2017年6月1日正式試行，網絡安全將有法可依，相信也會對網絡釣魚、網絡詐騙等不法行為產生震懾作用。

經濟之聲：是，投資者還是要拿起法律武器，保障自己的合法權益。最后請三位嘉賓針對如何防范非法釣魚網站再送幾句話給聽眾朋友。

王曦：不要抱有“一夜暴富”、“天上掉餡餅”的心理；不要輕信“只賺不賠”的虛假宣傳；從事期貨交易請務必通過合法的期貨經營機構，理性投資。

喬京：投資者在進行投資時要多留個心眼，不要隨意泄露個人信息，提高自我保護意識。

紀彤國：國內目前只有4家期貨交易所掛牌交易的期貨品種是合法期貨，投資者必須通過正規(guī)期貨公司開戶才能交易并得到法律保護，正規(guī)期貨市場是受到國家嚴格監(jiān)管的金融市場，投資者的資金安全和市場的三公原則有嚴密的體系在保護，除此以外，那些披著現貨外衣的變相期貨或各類號稱集合競價、N倍杠桿、無實物交割的大宗商品投資平臺都盡量遠離。

                                                                                                  文章摘自：中期協發(fā)布