中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)2008年5月19日公布

第一章  總則

第一條   為規(guī)范會(huì)員單位的反洗錢工作，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，制定本指引。

第二條  本指引適用于中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)期貨公司會(huì)員單位（以下簡稱會(huì)員單位）。各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和本指引的要求建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系，積極履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)期貨行業(yè)信譽(yù)，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作的制度化、規(guī)范化與程序化。

第三條  中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位反洗錢工作實(shí)行自律管理。中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織會(huì)員單位的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)及宣傳教育工作，向中國證監(jiān)會(huì)反映行業(yè)內(nèi)對(duì)反洗錢工作的意見和建議。

第四條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作。會(huì)員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

會(huì)員單位應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第五條  會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列職能：

(一)草擬本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；

(二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作；

(三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對(duì)反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報(bào)送或者督促本單位相關(guān)部門報(bào)送可疑交易數(shù)據(jù)；

(四)配合國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢活動(dòng)的調(diào)查取證工作；

(五)實(shí)施或者配合實(shí)施反洗錢審計(jì)工作；

(六)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識(shí)技能的培訓(xùn)和宣傳工作；

(七)與反洗錢相關(guān)的其他工作。

第六條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)制訂書面的反洗錢內(nèi)部控制制度，明確反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程。反洗錢內(nèi)部控制制度包括但不限于客戶身份識(shí)別制度、可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等內(nèi)容。

第七條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估反洗錢內(nèi)部控制制度體系是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

第二章 反洗錢內(nèi)部控制制度的基本內(nèi)容

第一節(jié) 客戶身份識(shí)別制度

第八條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)不同的洗錢行為或者恐怖融資行為，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶賬戶的實(shí)際控制人和實(shí)際受益人。

第九條  會(huì)員單位及其工作人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

會(huì)員單位不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務(wù)。

第十條  個(gè)人申請(qǐng)開戶的，會(huì)員單位應(yīng)要求開戶人出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存客戶的影像資料。

第十一條  機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開戶的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)要求開戶人出具年檢有效的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權(quán)委托書原件等文件，會(huì)員單位應(yīng)對(duì)客戶出具的文件進(jìn)行核對(duì)、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書原件存檔。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存開戶代理人的影像資料。

第十二條  對(duì)于客戶委托指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)要求客戶出具授權(quán)委托書及上述代理人的有效身份證件并進(jìn)行核對(duì)，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式，并將授權(quán)委托書原件及身份證明文件的復(fù)印件存檔。

第十三條　會(huì)員單位必要時(shí)可以要求客戶對(duì)資金及其來源的合法性進(jìn)行說明，并要求客戶提供相關(guān)證明文件。

第十四條  客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。

第十五條  會(huì)員單位委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司按照本指引的要求完成客戶身份識(shí)別措施，采集并留存客戶的影像資料。會(huì)員單位對(duì)證券公司提交的開戶資料審核后開戶、存檔。證券公司未采取客戶身份識(shí)別措施的，由該會(huì)員單位承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

對(duì)于其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人介紹的客戶，應(yīng)由會(huì)員單位履行客戶身份識(shí)別的義務(wù)。

第十六條  會(huì)員單位應(yīng)對(duì)客戶登記的期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行審查，確保期貨結(jié)算賬戶、資金賬戶的名稱與客戶身份證明文件的名稱一致。

第十七條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

第十八條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核所保存的客戶信息，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。

第十九條  在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其期貨交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件已過有效期的，會(huì)員單位應(yīng)及時(shí)提醒客戶更新身份證件，并將更新后身份信息及身份證件復(fù)印件提供給會(huì)員單位。客戶拒絕更新，或者在合理期限內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由的，會(huì)員單位應(yīng)中止為客戶提供服務(wù)。

第二十條  出現(xiàn)以下情況時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（三）客戶姓名或者名稱與政府有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；

（五）會(huì)員單位獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；

（七）會(huì)員單位認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

第二十一條  除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，會(huì)員單位可以采取以下一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：

（一）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；

（二）回訪客戶；

（三）實(shí)地查訪；

（四）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；

（五）其他可依法采取的措施。

第二十二條  會(huì)員單位在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告以下可疑行為：

（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；

（二）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新其基本信息的；

（三）采取必要措施后，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存有懷疑的；

（四）履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

第二節(jié) 可疑交易識(shí)別與報(bào)告制度

第二十三條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，建立可疑交易報(bào)告制度，并按規(guī)定向中國人民銀行報(bào)備。

第二十四條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：

（一）客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；

（二）開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶；

（三）長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；

（四）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（五）客戶間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對(duì)倒行為；

（六） 個(gè)別客戶在明顯不合理的價(jià)位上成交；

（七）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?/p>

第二十五條  除第二十四條規(guī)定的情形外，會(huì)員單位及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

第二十六條  會(huì)員單位有合理理由懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

第二十七條  會(huì)員單位發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手的交易與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

（一） 國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；

（二） 聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；

（三） 中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

法律、行政法規(guī)對(duì)上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。

第二十八條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立可疑交易內(nèi)部報(bào)告流程：

（一）業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日以電子方式向會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)報(bào)告；

（二）經(jīng)會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)分析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫《期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表》，經(jīng)會(huì)員單位負(fù)責(zé)人簽字后，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，并將規(guī)定范圍內(nèi)的可疑交易同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；

（三）會(huì)員單位應(yīng)設(shè)立專門的檔案以紙質(zhì)及電子數(shù)據(jù)方式保存有關(guān)資料，以備核查。

本指引第二十二條所涉的可疑行為的報(bào)告參照上款規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條  會(huì)員單位及其工作人員應(yīng)當(dāng)積極配合國家有關(guān)執(zhí)法部門進(jìn)行的反洗錢調(diào)查。

會(huì)員單位應(yīng)制訂協(xié)助調(diào)查的工作程序，以及啟動(dòng)協(xié)助調(diào)查工作程序的應(yīng)急預(yù)案。

第三節(jié)　客戶身份資料與交易記錄保存制度

第三十條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

第三十一條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映會(huì)員單位開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括交易指令記錄、交易結(jié)算記錄、錯(cuò)單記錄以及相關(guān)的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿、單據(jù)、期貨經(jīng)紀(jì)合同、業(yè)務(wù)函件等資料。

第三十二條  客戶身份資料及期貨經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存20年，除期貨經(jīng)紀(jì)合同之外的其他客戶交易記錄應(yīng)當(dāng)自交易發(fā)生之日起至少保存20年。

第三十三條  可疑交易記錄及相關(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保存，保存時(shí)間不少于20年。

第三十四條  對(duì)于國家執(zhí)法部門正在辦理中的案件，其客戶資料及交易記錄的保存不受上述保存期限的限制，在案件結(jié)束前，不得予以銷毀。

第三十五條　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立休眠賬戶管理制度，對(duì)休眠賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理，并對(duì)休眠賬戶的重新啟用進(jìn)行登記、備查。

第三十六條  會(huì)員單位破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

第四節(jié)　保密制度

第三十七條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立反洗錢保密制度。會(huì)員單位及其工作人員對(duì)履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料、交易信息以及反洗錢工作信息等，應(yīng)當(dāng)依法予以保密。

第三十八條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立涉密資料的保管制度，做到專人管理，授權(quán)調(diào)閱，對(duì)于接觸涉密資料的人員及接觸時(shí)間應(yīng)有專門記錄。

第三十九條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)明確涉密信息的接觸范圍，建立對(duì)泄密事件責(zé)任人員的處分機(jī)制。

第三章　反洗錢培訓(xùn)與宣傳

第四十條　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)制度，制定年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，并就反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的落實(shí)情況做出書面記錄。反洗錢培訓(xùn)記錄應(yīng)包括培訓(xùn)師資、培訓(xùn)內(nèi)容、課時(shí)安排、參加人員、考試或考核情況、培訓(xùn)效果等內(nèi)容。

第四十一條  會(huì)員單位應(yīng)對(duì)工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

（一）有關(guān)法律法規(guī)；

（二）內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施；

（三）相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能。

第四十二條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)對(duì)公司委托的中介人進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)重點(diǎn)為客戶身份識(shí)別制度，同時(shí)加強(qiáng)中介人對(duì)洗錢行為的防范意識(shí)。

第四十三條  會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，加強(qiáng)對(duì)客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，提高客戶對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

第四十四條  會(huì)員單位可以自主或與國家有關(guān)部門、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)共同對(duì)社會(huì)進(jìn)行反洗錢宣傳，提高公眾的反洗錢意識(shí)。

第四章  監(jiān)督與檢查

第四十五條  中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位人員配備及履行職責(zé)情況；

（二）建立并執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度的情況；

（三）反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況；

（四）中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第四十六條  會(huì)員單位違反本指引規(guī)定的，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)協(xié)會(huì)相關(guān)自律規(guī)則給予紀(jì)律懲戒。

第五章　附則

第四十七條  本指引下列用語的含義如下：

“休眠賬戶”系指6個(gè)月以上沒有期貨交易及資金存取的交易賬戶。

“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。

“長期”系指1年以上。

“少量”系指該交易賬戶保證金使用率長期在5%以下。

“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。

“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

“以上”，包括本數(shù)。

第四十八條  本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十九條  本指引自公布之日起生效。