【以案說法】第六期

合規(guī)執(zhí)業(yè) 審慎履職

一、案件還原

        2013年1月，某期貨公司的業(yè)務(wù)員李某找到沈某，向沈某推薦該期貨公司的保本無風險且年收益12％的理財產(chǎn)品。沈某同意后，李某于2013年1月9日為沈某辦理了開戶手續(xù)，并簽訂了《期貨交易風險說明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀合同》、《開戶申請表》等一系列開戶文件。2013年1月10日，沈某的期貨賬戶首次進行了客戶登錄并修改了初始交易密碼，并分別于2013年1月10日、1月14日共入金200萬元，2013年1月15日出金20萬元，2013年8月2日出金272479元；截至2013年8月31日，該賬戶期末結(jié)存0.42元、手續(xù)費223160.58元、總盈虧－1304360元。

        沈某后向中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局進行投訴。經(jīng)調(diào)查，李某在沈某的《開戶申請表》中留存了他人的電話，造成沈某未能接聽期貨公司的回訪電話。從該期貨公司提供的商品期貨開戶標準回訪記錄的內(nèi)容來看，沈某無法被再次告知期貨交易風險以及嚴禁工作人員從事代客理財業(yè)務(wù)、嚴禁工作人員對客戶做獲利保證以及妥善保管交易密碼和資金密碼等重要內(nèi)容。因此，李某的上述行為存在明顯過錯。2014年8月20日，中國期貨業(yè)協(xié)會因李某上述行為，決定給予李某“撤銷從業(yè)資格并在3年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請”的紀律懲戒。

        沈某在向監(jiān)管部門提出投訴后，向法院起訴了李某所在的期貨公司，法院經(jīng)過一審和二審后認定：期貨公司有義務(wù)向沈某充分揭示期貨交易風險。該期貨公司與沈某簽訂的《期貨交易風險說明書》、《告知書》，亦能證明該期貨公司知曉其基本義務(wù)。本案中，該期貨公司的工作人員李某在《開戶申請表》中未如實填寫沈某電話號碼，致使沈某未能接聽到回訪電話。因李某與沈某簽訂期貨經(jīng)紀合同包括《開戶申請表》時代表期貨公司，屬于李某在該期貨公司經(jīng)營范圍內(nèi)從事的期貨交易行為，故依照《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定（一）》第八條規(guī)定：“期貨公司的從業(yè)人員在本公司經(jīng)營范圍內(nèi)從事期貨交易行為產(chǎn)生的民事責任，由其所在的期貨公司承擔。”法院酌定判決該期貨公司向沈某賠償損失223160.58元。

二、案例評析

        《期貨從業(yè)人員管理辦法》第十四條規(guī)定：“期貨從業(yè)人員應(yīng)當遵守下列執(zhí)業(yè)行為規(guī)范：（一）誠實守信，恪盡職守，促進機構(gòu)規(guī)范運作，維護期貨行業(yè)聲譽；（二）以專業(yè)的技能，謹慎、勤勉盡責地為客戶提供服務(wù)，保守客戶的商業(yè)秘密，維護客戶的合法權(quán)益；（三）向客戶提供專業(yè)服務(wù)時，充分揭示期貨交易風險，不得作出不當承諾或者保證；（四）當自身利益或者相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或者存在潛在利益沖突時，及時向客戶進行披露，并且堅持客戶合法利益優(yōu)先的原則；（五）具有良好的職業(yè)道德與守法意識，抵制商業(yè)賄賂，不得從事不正當競爭行為和不正當交易行為；（六）不得為迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益；（七）不得以本人或者他人名義從事期貨交易；（八）協(xié)會規(guī)定的其他執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。”李某的行為明顯違反了上述規(guī)定，給沈某及其所在的期貨公司均造成了相應(yīng)損失。為促進期貨業(yè)健康發(fā)展，保護投資者合法權(quán)益，中國期貨業(yè)協(xié)會于2020年3月12日發(fā)布了《期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》，進一步加強對期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)的自律管理。

        在此提醒廣大期貨從業(yè)人員，應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當對期貨交易各方高度負責，誠實守信，恪盡職守，珍惜、維護期貨業(yè)和從業(yè)人員的職業(yè)聲譽，保障期貨市場穩(wěn)健運行；以小心謹慎、勤勉盡責和獨立客觀的態(tài)度為投資者提供服務(wù)，維護投資者的合法權(quán)益。

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  來源：中國期貨業(yè)協(xié)會