打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，守護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主要特點(diǎn)有：領(lǐng)域廣、手段新、危害深。

領(lǐng)域廣，就是指詐騙行為涉及日常生活諸多領(lǐng)域，投資理財(cái)、相親交友、網(wǎng)絡(luò)購物類詐騙占到近一半，尤其是投資理財(cái)類詐騙位居首位。

手段新，首先是新在詐騙“話術(shù)”上，犯罪分子往往蹭前沿業(yè)態(tài)的熱點(diǎn)，以新技術(shù)、新概念包裝詐騙項(xiàng)目并吸引社會公眾參與其中，比較典型的就是以投資虛擬貨幣實(shí)施的詐騙。其次是新在詐騙“技術(shù)”上，不少網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備被非法用于違法犯罪，不僅提高了犯罪效率、降低了犯罪成本，也為犯罪分子逃避監(jiān)管或規(guī)避調(diào)查提供了支持幫助。再次，新在詐騙“空間”上，犯罪分子在傳統(tǒng)跨地域（疆域）基礎(chǔ)上，出現(xiàn)了跨平臺的趨勢。行為人將整個詐騙行為分割成多個子行為（如收集信息、引流、虛假投資、洗錢等），在多個平臺上實(shí)施。從單個平臺看，每個行為都是符合規(guī)則的，但是串聯(lián)起來就是一個相互配合、相互銜接的犯罪行為。

危害深，體現(xiàn)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪危害程度疊加升級，影響擴(kuò)大蔓延。此類案件尤其是跨境案件，往往被騙群眾多、涉案金額大，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)滋生蔓延，導(dǎo)致犯罪門檻降低，一些法律意識淡薄的普通民眾參與其中。

二、如何防騙識騙，公眾應(yīng)做到三個“切莫”，筑牢心中“防詐墻”

一是切莫貪圖眼前蠅頭小利。天下沒有免費(fèi)的午餐，我們一定不能輕信網(wǎng)絡(luò)上尤其是陌生人所謂“一夜暴富”“高額收益”“內(nèi)部消息”“專家意見”等話語。對于自身不熟悉的行業(yè)、領(lǐng)域，要充分反復(fù)了解，審慎作出決定，不要被眼前小利蒙蔽雙眼誤入騙局。

二是切莫追隨不良網(wǎng)絡(luò)文化。當(dāng)前，不良網(wǎng)絡(luò)文化腐蝕著公眾的價值觀念，降低了一些人在網(wǎng)絡(luò)空間辨別分析的能力。犯罪分子正是抓住這一特點(diǎn)，緊盯沉溺于不良文化的群體實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。比較典型的如“飯圈”文化，利用年輕人“追星”的盲從心理輕松達(dá)到詐騙目的。

三要切莫輕信“前沿概念技術(shù)”。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展，各種新概念、新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)不斷出現(xiàn)，社會公眾對此認(rèn)識不清、了解不深。犯罪分子正是利用這種信息不對稱吹捧概念、包裝項(xiàng)目，以“新瓶裝舊酒”“掛羊頭賣狗頭”等方式實(shí)施詐騙。社會公眾要以科學(xué)理性的態(tài)度看待這些前沿概念、技術(shù)，盡可能通過正規(guī)渠道認(rèn)識了解，不要輕信所謂“專家”“內(nèi)部人士”的意見，三思而后行，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和識別能力。

三、警示案例

案例一：邱某某等31人詐騙案——虛構(gòu)藝術(shù)品交易平臺以投資理財(cái)為名實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙

2016年3月，被告人邱某某設(shè)立A公司后，通過組織人員、租賃辦公場所、購買交易軟件、租用服務(wù)器，搭建了以“飛天蠟像”等虛構(gòu)的文化產(chǎn)品為交易對象的類期貨交易平臺。陶某某等人通過一級運(yùn)營中心B公司發(fā)展了三十余家會員單位。為實(shí)現(xiàn)共同騙取投資者財(cái)物的目的，會員單位在多個股票投資聊天群中選擇投資者，拉入事先設(shè)定的聊天群。同時，安排人員假扮“老師”和跟隨老師投資獲利的“投資者”、發(fā)送虛假盈利截圖，以話術(shù)烘托、虛構(gòu)具有盈利能力等方式，騙取投資者的信任，引誘投資者在平臺上入金交易。

交易過程中，A公司和會員單位向投資者隱瞞“平臺套用國際期貨行情趨勢圖、并無實(shí)際交易”等事實(shí)，通過后臺調(diào)整藝術(shù)品價格，制造平臺交易平穩(wěn)、未出現(xiàn)大跌的假象。投資者因此陷入錯誤認(rèn)識，認(rèn)為在該平臺交易較為穩(wěn)妥，且具有較大盈利可能性，故在平臺上持續(xù)多筆交易，付出高額的手續(xù)費(fèi)。邱某某、陶某某等人通過上述手段騙取黃某等6628名投資者共計(jì)人民幣4.19億余元。

最終，廣東省高級人民法院審理本案時，認(rèn)為邱某某等人以通過多次賺取高額手續(xù)費(fèi)的方式達(dá)到騙取投資錢款目的，其行為構(gòu)成詐騙罪，對其分別判處有期徒刑十三年至三年不等，并處罰金人民幣二千八百萬元至五萬元不等。

案例二：2017年9月起，被告人洪某源、黃某龍、吳某嘉等平臺方分別搭建BNP、RBS、Kentcarlyle、TRADEMAX等虛假期貨投資交易平臺，嫁接于MetaTrader4交易軟件，設(shè)A、B兩個交易通道。A通道連接真實(shí)期貨交易市場，B通道為封閉的交易通道，平臺方可根據(jù)代理商要求修改后臺數(shù)據(jù)，投資人的“入金”錢款進(jìn)入平臺方或代理商控制的公司、個人銀行賬戶。被告人張某發(fā)、彭某明等平臺代理商從洪某源等人處購買上述平臺，招募業(yè)務(wù)員，發(fā)展下級平臺代理商，要求業(yè)務(wù)員以微信虛擬定位、虛構(gòu)“白富美”身份、發(fā)送虛假盈利截圖等方式，誘使客戶在平臺投資。并使用B通道交易，通過設(shè)置高杠桿規(guī)則、誘導(dǎo)高頻交易等方式使客戶虧損，騙取客戶交易損失及手續(xù)費(fèi)。從2017年8月至2018年5月案發(fā)，張某發(fā)等人利用BNP、RBS、TRADEMAX平臺騙取37名被害人共計(jì)1047.1萬余元，被告人彭某明等人利用Kentcarlyle平臺騙取64名被害人共計(jì)295.4萬余元。

2018年11月22日，上海市松江區(qū)人民檢察院根據(jù)不同平臺和代理商層級，以詐騙罪分7案對洪某源等61名被告人提起公訴。2019年8月23日至9月6日，松江區(qū)人民法院對7起案件一審判決，全部采納指控意見，以詐騙罪對被告人洪某源等11名平臺方和代理商負(fù)責(zé)人判處有期徒刑十四年至十年不等，并處剝奪政治權(quán)利和相應(yīng)罰金；對被告人劉某豪等42名業(yè)務(wù)員判處有期徒刑七年至一年四個月不等，并處罰金；對被告人王某萍等8名參與時間相對較短、涉案金額較小的業(yè)務(wù)員判處一年至八個月不等有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。部分被告人提出上訴，二審維持原判。

※提醒廣大投資者注意：

期貨公司開展期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，否則即為非法機(jī)構(gòu)。投資者可以通過：

中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）

中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.cfachina.org）

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