一、反洗錢法律制度體系不斷完善的十年

2006年10月31日，第十屆全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)我過(guò)第一部反洗錢法律法規(guī)---《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，該法于2007年1月1日正式實(shí)施，對(duì)反洗錢監(jiān)督管理、反洗錢調(diào)查、國(guó)際合作、反洗錢預(yù)防措施和法律責(zé)任等作出明確規(guī)定。

2006-2007年，為深入落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，中國(guó)人民銀行先后發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，會(huì)同金融監(jiān)管部門發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》系列配套規(guī)章。

2015年12月27日，第十二屆全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》，授權(quán)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門履行反恐怖主義融資監(jiān)督管理、調(diào)查和臨時(shí)凍結(jié)職責(zé)。

二、金融系統(tǒng)反洗錢工作深入開展的十年

反洗錢監(jiān)管范圍擴(kuò)大：2007年從銀行業(yè)擴(kuò)展至證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)，2012年將支付機(jī)構(gòu)、中國(guó)銀聯(lián)和資金清算中心納入反洗錢監(jiān)管。

反洗錢監(jiān)管方法不斷改進(jìn)：2008年開始實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管方法；2013年，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢方法。2014年以來(lái)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)綜合運(yùn)用考核評(píng)級(jí)、質(zhì)詢、監(jiān)管談話、走訪、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等多種反洗錢監(jiān)管措施，監(jiān)督指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)全面履行反洗錢法定義務(wù)。

金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)水平、洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提高。

三、反洗錢資金監(jiān)測(cè)和調(diào)查取得豐碩成果的十年

2014-2015年，在風(fēng)險(xiǎn)為本理念的指導(dǎo)下，反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)更加注重主觀識(shí)別和綜合判斷，上報(bào)的可疑交易報(bào)告數(shù)量逐年遞減，報(bào)告質(zhì)量得到提升。

2013年，反洗錢資金監(jiān)測(cè)范圍覆蓋到銀行、證券期貨公司、保險(xiǎn)公司，信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司六類機(jī)構(gòu)，以及支付機(jī)構(gòu)、中國(guó)銀聯(lián)和資金清算中心。

近年來(lái)，反洗錢調(diào)查和協(xié)查數(shù)量屢創(chuàng)新高，重點(diǎn)支持打擊涉毒洗錢、腐敗洗錢、恐怖融資、地下錢莊以及電信詐騙、非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，為維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾切身利益發(fā)揮重要作用。

四、反洗錢國(guó)際合作成效顯著的十年

2007年6月，中國(guó)成為政府間反洗錢國(guó)際組織—金融行動(dòng)特別工作組（FATF）正式成員。

2012年，F(xiàn)ATF全會(huì)表決通過(guò)中國(guó)反洗錢與反恐怖融資互評(píng)估后續(xù)報(bào)告，標(biāo)志著中國(guó)反洗錢與反恐怖融資工作基本達(dá)到國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)。

2010---2012年，中國(guó)擔(dān)任歐亞反洗錢組織（EAG）副主席；2012年至2014年7月，中國(guó)擔(dān)任亞太反洗錢（APG）聯(lián)合主席。

2014年，中國(guó)成為FATA指導(dǎo)小組成員。指導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)研判國(guó)際反洗錢領(lǐng)域新形勢(shì)，并向FATF主席提供政策建議。