案例：2012年11月9日，蘇州市民鄭女士發(fā)現(xiàn)，自己剛剛存進(jìn)銀行的1000萬元人民幣，次日就不翼而飛，竟被一個(gè)期貨公司的期貨交易賬戶給轉(zhuǎn)走了。自己沒炒過期貨，錢怎么沒的？警方破案后發(fā)現(xiàn)原來是有詐騙團(tuán)伙用假身份證為受害人辦“銀期連接”，利用期貨交易手段詐騙資金，涉案金額高達(dá)2130萬元。9月23日，蘇州相城區(qū)法院開庭審理了這起罕見的金融詐騙案。

“銀期連接”套現(xiàn)手法的步驟為以下：

1 利用高額回報(bào)騙取投資人的信任

2 要求投資人先將錢存在銀行卡上

3 辦假身份證，將受害人照片換成同伙頭像，其他信息不變

4 由同伙持假身份證，到期貨公司開戶，并關(guān)聯(lián)到受害人銀行賬戶

5 將銀行賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)入期貨賬戶

6 最后，經(jīng)由期貨賬戶將資金轉(zhuǎn)入其他賬戶套現(xiàn)

MBA碩士傳授方法 利用期貨交易漏洞套現(xiàn)

為了詐騙鄭女士的存款，武某和姜某事前做了不少功課。通過姜某的關(guān)系，他們找到善于期貨操作的MBA碩士李某，以想套取資金使用為由向其咨詢?nèi)绾瓮ㄟ^期貨交易將賬戶存款套現(xiàn)。李某用2000元錢為例，向兩人演示了從建設(shè)銀行將2000元錢關(guān)聯(lián)到期貨公司，再通過期貨公司將2000元錢轉(zhuǎn)到農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)的一系列流程。在李某的引薦下，他們又找到了銀河期貨公司濟(jì)南營業(yè)部工作的張某，同樣以想套取資金使用為由，咨詢開戶事宜。

武某說，在確定了詐騙操作的可行性后，她做了假身份證，將受害人身份證上的照片換成自己同伙的頭像，其他身份信息不變。然后由其同伙持假身份證，到期貨公司通過張某進(jìn)行開戶，并關(guān)聯(lián)到受害人的建設(shè)銀行賬戶，將銀行賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)入期貨賬戶，再經(jīng)由期貨賬戶將資金轉(zhuǎn)入其他賬戶套現(xiàn)。

這個(gè)案子的犯罪手法比較高明。但是歸根到底，還是鄭女士的個(gè)人信息不小心被泄露。本案中嫌疑人每次向被害人許諾的收益為14%-18%。因此特別提醒那些手頭有些閑散資金的市民，小心保管好自己的財(cái)產(chǎn)，不要輕易相信別人給你某些超出既定利益的回報(bào)，世上從來沒有免費(fèi)的午餐。

                                              供稿：金華營業(yè)部