【案例簡(jiǎn)介】2014年9月25日，公安部門(mén)接到群眾報(bào)警，反映位于廣州市珠江新城某大廈的S公司涉嫌非法募集投資基金。廣州市公安部門(mén)隨后開(kāi)展調(diào)查，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)廣東局發(fā)出《協(xié)查函》，請(qǐng)求協(xié)助對(duì)S公司的相關(guān)證券業(yè)務(wù)資質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定。經(jīng)查，2011年原銀行工作人員胡某在深圳市注冊(cè)成立S公司，并于2013年在廣州天河注冊(cè)成立廣州分公司。2013年初，胡某與T公司負(fù)責(zé)人王某約定，每次由S公司借給T公司一定金額的資金，年化收益率為24%，每筆借款發(fā)生次日，T公司支付其中1/4的收益，隨后每季結(jié)息，直至本息結(jié)清。胡某的貪念急劇膨脹，并于2013年9月伙同其他人員，以S公司名義注冊(cè)成立了深圳S進(jìn)取九號(hào)投資企業(yè)（有限合伙）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“進(jìn)取九號(hào)私募基金”），向社會(huì)不特定人群推銷(xiāo)，宣稱(chēng)以合伙投資的形式募集資金，分期投入T公司“機(jī)票結(jié)算款”項(xiàng)目，累計(jì)募集資金7億余元。2014年9月，該投資項(xiàng)目資金鏈斷裂，進(jìn)取九號(hào)私募基金到期，但本息無(wú)法兌付導(dǎo)致案發(fā)。該案受害人多為銀行客戶(hù)，購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品源于銀行員工的推薦和介紹，有的還在銀行辦公區(qū)內(nèi)簽約。根據(jù)公安部門(mén)的協(xié)查請(qǐng)求，廣東證監(jiān)局經(jīng)查詢(xún)相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)后出具了認(rèn)定意見(jiàn)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)未批準(zhǔn)S公司為公開(kāi)募集基金的基金管理人，該公司未向中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)為公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。同時(shí)，S公司及“進(jìn)取九號(hào)私募基金”也沒(méi)有按照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的有關(guān)要求在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行登記、備案。

【風(fēng)險(xiǎn)提示】近年來(lái)，私募基金發(fā)展很快，尤其是在廣州、上海、浙江等沿海地區(qū)。借“私募基金”之名，行“非法集資”的事件經(jīng)常發(fā)生。這些違法分子通過(guò)承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙等手段，騙取投資者的資金，嚴(yán)重危害金融秩序，損害了社會(huì)公眾利益。因此，提醒廣大投資者認(rèn)真識(shí)別私募基金和非法集資，避免上當(dāng)受騙。一般而言，私募基金的對(duì)象是少數(shù)的特定投資者，且對(duì)這些投資者設(shè)定的門(mén)檻較高，參與的資金量要有一定規(guī)模，如100萬(wàn)元以上，其目的是共同投資、共享收益，當(dāng)然也包括風(fēng)險(xiǎn)，但如果私募基金的發(fā)起人向投資人許諾高比例的保底收益，那么則可視為非法集資。根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。非法集資的對(duì)象是社會(huì)公眾，手段大多為詐欺，以許諾高回報(bào)率和高利息率欺騙公眾誘使其投資，欺詐性是其被法律禁止最重要的原因。