一、案例一

（一） 案例簡介

某期貨公司反洗錢工作人員在進行可疑交易識別過程中發(fā)現(xiàn)，公司客戶A頻繁地以某農(nóng)產(chǎn)品期貨合約為標的，在開倉的同時以相同的價格反向開倉后平倉出局，這一手法符合可疑交易的特征。經(jīng)過公司與客戶A溝通了解到，因客戶A交易風格為日內(nèi)短線交易，且資金量較大，在同一價位開倉或平倉頻繁，造成在該價位成交筆數(shù)較多。因此，期貨公司未將客戶A作為可疑交易對象向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告，并將客戶A 的風險等級調(diào)整為中風險等級。

（二）案例分析

本例中，客戶A頻繁在某合約上開倉的同時以相同價格反向開倉后平倉的交易行為，符合《中國期貨業(yè)協(xié)會會員單位反洗錢工作指引》第二十四條（四）“客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。

對此，期貨公司采取了以下反洗錢措施：

首先，通過對客戶A進行回訪等手段進行可疑交易的進一步識別分析，根據(jù)回訪了解到的情況排除了客戶A的洗錢嫌疑，未提交可疑交易報告。其次，根據(jù)《期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引》第七條“客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的”應當認定為中風險等級客戶的規(guī)定，將客戶A調(diào)整為中風險等級。

二、案例二

（一）案例簡介

某期貨公司反洗錢工作人員在進行可疑交易識別過程中發(fā)現(xiàn)，客戶A的期貨賬戶在3月28日至5月6日這段時間未進行期貨交易，卻頻繁出入金，累計出入金總額達680萬元。

針對客戶A的這一可疑交易行為，期貨公司對客戶A 進行電話回訪，客戶A未對該行為作出合理解釋。最終，期貨公司通過可疑交易識別分析認為該客戶有洗錢嫌疑，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交了可疑交易報告，同時將客戶A的風險等級提高到高風險等級，對其進行持續(xù)性的重點關注。

（二）案例分析

本案中，客戶A未進行期貨交易但頻繁出入金，其行為符合《中國期貨業(yè)協(xié)會會員單位反洗錢工作指引》第二十四條“客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。

期貨公司采取了以下反洗錢措施：

首先，要求客戶A 對其行為提供合理性解釋，根據(jù)客戶A 的解釋情況進行可疑交易識別，認定客戶A 有洗錢嫌疑，提交了可疑交易報告；其次，根據(jù)《期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引》第六條“在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的”應當認定為高風險等級客戶的規(guī)定，將客戶A調(diào)整到高風險等級，進行重點監(jiān)控。

三、案例三

（一）案例簡介

犯罪分子甲某在A期貨公司開立期貨賬戶，在填寫《投資者調(diào)查問類》時，虛構其職業(yè)為個體戶，年收入為50萬元人民幣，從而掩飾了其資金來源的非法性質，甲某通過銀行將非法資金轉入其在A期貨公司開設的期貨賬戶實施洗錢的行為，掩蓋了其非法收入的來源及性質。

（二）案例分析

根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條規(guī)定，期貨公司應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。但目前有關客戶的職業(yè)、收入等信息如客戶自行填寫，期貨機構難以有效核實，犯罪分子可以通過虛構職業(yè)，隱瞞非法收益進入期貨市場。