拒絕高利誘惑，認清非法集資危害！
發(fā)布日期：2023-06-30|
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非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
 
非法集資行為的社會危害性極大，不法分子通過非法集資通常會給個人、家庭甚至多方帶去損失。2021年5月1日，《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）正式施行，從法律上為人民群眾的“錢袋子”保駕護航。
 
2023年6月為防范非法集資宣傳月
 
主題是“守住錢袋子·護好幸福家”
 
今天，普法君將用一組漫 畫展示
 
在非法集資的“鏈條”中
 
各方會遭受的損失或會受到的處罰
 
通過對《條例》的學習
 
共同提升防范非法集資意識
 
發(fā)起非法集資人

 

非法集資人是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的單位和個人。非法集資是違法行為，會嚴重擾亂社會主義市場經(jīng)濟秩序，影響金融市場的健康發(fā)展?！稐l例》明確規(guī)定，對非法集資人，會處以罰款，構(gòu)成犯罪的非法集資人，依法追究刑事責任。
 
普法貼士
 
《防范和處置非法集資條例》第三十條規(guī)定：對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。
 
非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。
 
構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

 

非法集資受害者

 

《條例》規(guī)定因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。這意味著，如果非法集資參與人的財產(chǎn)不能全部被追回，損失最終由參與人自己承擔。在面對高利誘惑時，大家一定要擦亮眼睛，冷靜分析，守住自己的錢袋子，謹慎投資，遠離非法集資。
 
普法貼士
 
《防范和處置非法集資條例》第二十五條規(guī)定：非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。
 
任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。
 
因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。
 

非法集資協(xié)助人

 

 
利用親情誘騙、聘請明星代言等方式騙取信任，是非法集資詐騙的慣用伎倆，也是風險蔓延的重要渠道?！稐l例》明確指出，在非法集資中獲得的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等屬于資金清退來源，需要退回。
 
普法貼士
 
《防范和處置非法集資條例》第二十六條規(guī)定：清退集資資金來源包括：
 
（一）非法集資資金余額；
 
（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；
 
（三）非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；
 
（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；
 
（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；
 
（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

非法集資相關(guān)人員

 

為了制止違法行為、防止證據(jù)損毀、避免危害發(fā)生、控制危險范圍，《條例》明確提出，在處置階段，處置非法集資牽頭部門有權(quán)查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。
 
普法貼士
 
《防范和處置非法集資條例》第二十四條規(guī)定：根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：
 
（一）查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；
 
（二）責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；
 
（三）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政 府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機關(guān)，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。
 
采取前款第一項、第二項規(guī)定的措施，應(yīng)當經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。

國家工作人員

 

依法科學精準防范和處置非法集資，有利于維護金融運行安全、促進經(jīng)濟健康發(fā)展、增進人民群眾福祉。在防范和處置非法集資過程中，國家機關(guān)工作人員如果有濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為，將會依法給予記過處分。
 
普法貼士
 
《防范和處置非法集資條例》第三十七條規(guī)定：國家機關(guān)工作人員有下列行為之一的，依法給予處分：
 
（一）明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理；
 
（二）未按照規(guī)定及時履行對非法集資的防范職責，或者不配合非法集資處置，造成嚴重后果；
 
（三）在防范和處置非法集資過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊；
 
（四）通過職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響，支持、包庇、縱容非法集資。
 
前款規(guī)定的行為構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
 
 
 
資料來源：中國普法
 
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