期貨開戶需要做哪些審核工作
發(fā)布日期:2015-08-25|
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  不管我們是期貨網(wǎng)上開戶,還是去別的地方開戶,需要做的審核工作是一樣的,那么我們期貨開戶需要做哪些審核工作呢?

  首先,投資者開戶的資金門檻為50萬(wàn)元以上。

  其次,擬參與股指期貨交易的投資者需通過(guò)股指期貨知識(shí)測(cè)試。

  第三,投資者必須具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交,或者三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交。

  簡(jiǎn)單而言,今后的期指交易參與者,除了機(jī)構(gòu)以外,自然人可被稱作“三有”投資人,即有錢和抗風(fēng)險(xiǎn)能力,有期指知識(shí)以及有實(shí)際交易經(jīng)驗(yàn)。

  除以上三項(xiàng)硬性要求外,投資者還須進(jìn)行一個(gè)反映其綜合情況的評(píng)估,投資者必須在綜合評(píng)估中拿到70分以上,才能算作“合格”。

  對(duì)于存在不良誠(chéng)信的投資者,期貨公司將根據(jù)情況在該投資者綜合評(píng)估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù),扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。具體需要的資料和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下所示:

  身份證(年齡10~22歲1分,22~60歲10分,60~70歲1分)必須

  銀行卡(中農(nóng)工建交,50萬(wàn)存款)必須

  學(xué)位證、學(xué)歷證 (碩士及以上5分,本科4分,大專3分,大專以下1分)

  股指仿真交易記錄(10個(gè)交易日,20筆以上)必須

  商品期貨交易結(jié)算單(近3年,10筆交易,加蓋期貨公司結(jié)算章;12分),可替代第4項(xiàng)

  股票交易對(duì)賬單(近3年,加蓋證券營(yíng)業(yè)部公章,10分,此項(xiàng)與商品期貨交易結(jié)算單取最高得分)

  金融資產(chǎn)證明文件(銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、黃金等資產(chǎn)

  金融類資產(chǎn)30萬(wàn)以下 1分

  30-50萬(wàn)(含) 20分

  50-100萬(wàn)(含) 40分

  100萬(wàn)以上 50分)

  投資者收入證明文件(本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他有效的收入證明,12萬(wàn)(含)以下 1分 12萬(wàn)-20萬(wàn)(含) 20分 20萬(wàn)-30萬(wàn)(含)40分 30萬(wàn)以上50分,收入證明和資產(chǎn)證明總分不超過(guò)50分)

  中國(guó)人民銀行征信中心提供的個(gè)人信用報(bào)告和其他信用證明文件(各地人民銀行已開設(shè)專門窗口,有誠(chéng)信證明材料且無(wú)不良誠(chéng)信記錄15分,一般不良記錄一次扣0.5分)

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