一、代繳電費(fèi)怎么會(huì)和洗錢(qián)扯上關(guān)系？

朋友圈、群聊、第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)頻頻出現(xiàn)電費(fèi)打折、團(tuán)購(gòu)電費(fèi)的廣告，其實(shí)就是詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)的手段，一旦人們購(gòu)買(mǎi)了所謂的“折扣”電費(fèi)，詐騙團(tuán)伙就會(huì)用其它途徑詐騙得來(lái)的贓款為受害者電費(fèi)戶(hù)號(hào)充值，完成洗錢(qián)操作。

第一步：詐騙分子在第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)網(wǎng)店，利用大額電費(fèi)折扣為噱頭，誘導(dǎo)客戶(hù)甲進(jìn)行“電費(fèi)買(mǎi)賣(mài)”交易。

第二步：騙子收到客戶(hù)甲的錢(qián)款并扣除部分酬金后，將電費(fèi)信息（客戶(hù)甲戶(hù)號(hào)或交費(fèi)二維碼等信息）和資金轉(zhuǎn)給詐騙團(tuán)伙。

第三步：詐騙團(tuán)伙以刷單、獎(jiǎng)勵(lì)、套現(xiàn)等理由，誘騙受害者乙繞過(guò)某寶、某東等交易平臺(tái)，私下掃描客戶(hù)甲的交費(fèi)二維碼或綁定客戶(hù)甲的戶(hù)號(hào)進(jìn)行付款。

第四步:詐騙團(tuán)伙騙取受害者乙的錢(qián)給客戶(hù)甲充值電費(fèi)，客戶(hù)甲的錢(qián)進(jìn)詐騙團(tuán)伙的口袋，一進(jìn)一出之間便“洗白了”錢(qián)。

二、相關(guān)案例

2021年6月，曹某在瀏覽網(wǎng)站時(shí)，看到了代繳電費(fèi)的廣告彈窗。發(fā)現(xiàn)可以省錢(qián)，他便根據(jù)廣告上的信息添加了陳某的微信。陳某向曹某承諾，付款后可以在實(shí)際電費(fèi)的基礎(chǔ)上降低4%至6%的費(fèi)用。抱著試一試的心態(tài)，曹某提出代繳其公司5000元的電費(fèi)。打折后，曹某向陳某支付了4700余元，某充電費(fèi)App很快便顯示充值成功。此后，曹某又多次通過(guò)陳某代繳電費(fèi)，省下了不少錢(qián)。

眾所周知，電費(fèi)繳納只能通過(guò)官方渠道，代繳的電費(fèi)為何有如此大的折扣？經(jīng)不住曹某的追問(wèn)，陳某道出了實(shí)情。原來(lái)這些充值到代繳電費(fèi)賬戶(hù)里的錢(qián)“來(lái)路不明”，主要來(lái)源為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或境外賭博等違法犯罪所得，之所以有折扣也是由于上游的犯罪分子想盡快通過(guò)代繳電費(fèi)的方式將錢(qián)“洗白”。

看到上線(xiàn)陳某把“生意”經(jīng)營(yíng)得有聲有色，曹某也打算自己做中間商，通過(guò)在本地推廣代繳電費(fèi)業(yè)務(wù)賺取差價(jià)。很快，曹某便聯(lián)系了相熟的企業(yè)老板推介業(yè)務(wù)。為了擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，曹某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)又結(jié)識(shí)了另一名“上線(xiàn)”崔某。曹某按照九五折收取企業(yè)支付的電費(fèi)款，扣除2%左右的提成后將錢(qián)款打給“上線(xiàn)”陳某、崔某。2021年6月至2022年5月，經(jīng)曹某代繳的電費(fèi)總額高達(dá)1078萬(wàn)余元，曹某從中獲利至少30萬(wàn)元。

最終，曹某因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等罪名，受到法律嚴(yán)懲。

三、溫馨提醒

除利用代繳電費(fèi)外，不法分子還可能向代繳水費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、手機(jī)話(huà)費(fèi)、加油充值、物流行業(yè)代收貨款等場(chǎng)景滲透，利用其他民生領(lǐng)域進(jìn)行洗錢(qián)，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的正常運(yùn)行。提醒大家還是要通過(guò)官方正規(guī)渠道繳納各類(lèi)費(fèi)用，切勿貪圖“小利”，掉入犯罪分子的陷阱，成為洗錢(qián)“幫兇”。

資料來(lái)源：濟(jì)南經(jīng)偵、揚(yáng)中法院微信公眾號(hào)