在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的時(shí)代，直播帶貨、直播打賞已經(jīng)成為國內(nèi)并不鮮見的一種商業(yè)行為。然而在“主播們在鏡頭前賣貨表演、無數(shù)人在線下追捧打賞”行為的背后，卻潛藏著不被人關(guān)注的洗錢、詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動。

一、網(wǎng)絡(luò)直播洗錢方式

1.直播打賞。網(wǎng)絡(luò)直播平臺的打賞機(jī)制為犯罪團(tuán)伙提供了便利。粉絲可以在平臺上為主播送禮物，禮物可以折算成現(xiàn)金收入。犯罪團(tuán)伙將贓款用于打賞，贓款便得以洗白。

2.虛假電商直播。在電商購物的付費(fèi)通常是通過第三方支付平臺來完成，收款方通過做假賬，美其名曰電商平臺結(jié)算的進(jìn)貨款，照章納稅后，就變成了看似合法的正常經(jīng)營所得。“犯罪資金→第三方支付賬戶→銀行系統(tǒng)”的方式比過去傳統(tǒng)的銀行卡對銀行卡轉(zhuǎn)賬的洗錢方式更為隱蔽。

3.打賞幣中介。在明知打賞幣系使用黑、灰資金購買的情況下，以低買高賣的方式非法牟利，助長了違法犯罪資金的清洗和轉(zhuǎn)移行為，也嚴(yán)重侵害了行業(yè)健康發(fā)展。

二、相關(guān)案例

案例一：2022年3月，江西警方發(fā)現(xiàn)一傳媒公司接入了幾百條寬帶，經(jīng)查該公司的主業(yè)竟是給主播刷禮物，1個(gè)月資金流水達(dá)上千萬。經(jīng)深入調(diào)查，該公司負(fù)責(zé)人張某從李某處購買的折扣直播幣涉及境外黑灰產(chǎn)業(yè)。詐騙犯罪團(tuán)伙搭建了一個(gè)“跑分”平臺，表面上做直播平臺幣的買賣，實(shí)際上是幫助境外犯罪分子洗錢。

案例二:上海警方在多地公安機(jī)關(guān)的支持配合下，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺、非法轉(zhuǎn)移資金等新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近億元。詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，結(jié)識了在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺擔(dān)任主播的李某等人，通過利用和主播的合作把黑錢變成"打賞金"再私下收回至自己的個(gè)人賬戶。而主播等人能通過對方打賞的禮物抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺榜首獎(jiǎng)勵(lì)，并且從“打賞金”中收取傭金作為報(bào)酬。

三、溫馨提醒

雖然“洗錢”手段看似花樣百出，但萬變不離其宗，不法分子要將“洗錢”洗白，最終利用的還是我們的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個(gè)人信息。因此，普通人防范“洗錢”的關(guān)鍵就在于保護(hù)好自己的個(gè)人信息。

1. 在從事網(wǎng)絡(luò)直 播行業(yè)或觀看網(wǎng)絡(luò)直播時(shí)，盡量選擇正規(guī)、合法的直播平臺，不要輕信所謂的“免費(fèi)升級”、“低價(jià)禮物”、“低價(jià)金幣”等信息。

2.存款、理財(cái)、借貸都要選擇合法的金融機(jī)構(gòu)。如果大家接觸了地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、跑分平臺這類非法機(jī)構(gòu)，不僅可能會成為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金、洗黑錢的幫兇，自己的個(gè)人信息也極有可能被泄露利用。

3.不要以任何理由出租或出借自己的身份證、銀行賬戶、支付賬戶、收付款二維碼等。出租或出借不僅可能會協(xié)助他人完成“洗錢”犯罪，也可能成為金融犯罪的“替罪羊”,自己在銀行的誠信狀況和信用記錄都有可能受損。

資料來源：濟(jì)南經(jīng)偵公眾號