中國期貨業(yè)協(xié)會2008年5月19日公布

第一章  總則

第一條   為規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，制定本指引。

第二條  本指引適用于中國期貨業(yè)協(xié)會期貨公司會員單位（以下簡稱會員單位）。各會員單位應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和本指引的要求建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系，積極履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)期貨行業(yè)信譽(yù)，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作的制度化、規(guī)范化與程序化。

第三條  中國期貨業(yè)協(xié)會對會員單位反洗錢工作實(shí)行自律管理。中國期貨業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)組織會員單位的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)及宣傳教育工作，向中國證監(jiān)會反映行業(yè)內(nèi)對反洗錢工作的意見和建議。

第四條  會員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作。會員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

會員單位應(yīng)對其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第五條  會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列職能：

(一)草擬本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；

(二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作；

(三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報(bào)送或者督促本單位相關(guān)部門報(bào)送可疑交易數(shù)據(jù)；

(四)配合國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對涉嫌洗錢活動的調(diào)查取證工作；

(五)實(shí)施或者配合實(shí)施反洗錢審計(jì)工作；

(六)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識技能的培訓(xùn)和宣傳工作；

(七)與反洗錢相關(guān)的其他工作。

第六條  會員單位應(yīng)當(dāng)制訂書面的反洗錢內(nèi)部控制制度，明確反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程。反洗錢內(nèi)部控制制度包括但不限于客戶身份識別制度、可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等內(nèi)容。

第七條  會員單位應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評估反洗錢內(nèi)部控制制度體系是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

第二章 反洗錢內(nèi)部控制制度的基本內(nèi)容

第一節(jié) 客戶身份識別制度

第八條  會員單位應(yīng)當(dāng)建立和實(shí)施客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對不同的洗錢行為或者恐怖融資行為，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶賬戶的實(shí)際控制人和實(shí)際受益人。

第九條  會員單位及其工作人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

會員單位不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務(wù)。

第十條  個(gè)人申請開戶的，會員單位應(yīng)要求開戶人出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會的要求采集并保存客戶的影像資料。

第十一條  機(jī)構(gòu)申請開戶的，會員單位應(yīng)當(dāng)要求開戶人出具年檢有效的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權(quán)委托書原件等文件，會員單位應(yīng)對客戶出具的文件進(jìn)行核對、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書原件存檔。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會的要求采集并保存開戶代理人的影像資料。

第十二條  對于客戶委托指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的，會員單位應(yīng)當(dāng)要求客戶出具授權(quán)委托書及上述代理人的有效身份證件并進(jìn)行核對，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式，并將授權(quán)委托書原件及身份證明文件的復(fù)印件存檔。

第十三條　會員單位必要時(shí)可以要求客戶對資金及其來源的合法性進(jìn)行說明，并要求客戶提供相關(guān)證明文件。

第十四條  客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，會員單位應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。

第十五條  會員單位委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司按照本指引的要求完成客戶身份識別措施，采集并留存客戶的影像資料。會員單位對證券公司提交的開戶資料審核后開戶、存檔。證券公司未采取客戶身份識別措施的，由該會員單位承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

對于其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人介紹的客戶，應(yīng)由會員單位履行客戶身份識別的義務(wù)。

第十六條  會員單位應(yīng)對客戶登記的期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行審查，確保期貨結(jié)算賬戶、資金賬戶的名稱與客戶身份證明文件的名稱一致。

第十七條  會員單位應(yīng)當(dāng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，會員單位應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

第十八條  會員單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核所保存的客戶信息，對公司風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。

第十九條  在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其期貨交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件已過有效期的，會員單位應(yīng)及時(shí)提醒客戶更新身份證件，并將更新后身份信息及身份證件復(fù)印件提供給會員單位。客戶拒絕更新，或者在合理期限內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由的，會員單位應(yīng)中止為客戶提供服務(wù)。

第二十條  出現(xiàn)以下情況時(shí)，會員單位應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（三）客戶姓名或者名稱與政府有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

（五）會員單位獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；

（七）會員單位認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

第二十一條  除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，會員單位可以采取以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：

（一）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；

（二）回訪客戶；

（三）實(shí)地查訪；

（四）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；

（五）其他可依法采取的措施。

第二十二條  會員單位在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告以下可疑行為：

（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；

（二）客戶無正當(dāng)理由拒絕更新其基本信息的；

（三）采取必要措施后，對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存有懷疑的；

（四）履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

第二節(jié) 可疑交易識別與報(bào)告制度

第二十三條  會員單位應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，建立可疑交易報(bào)告制度，并按規(guī)定向中國人民銀行報(bào)備。

第二十四條  會員單位應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：

（一）客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；

（二）開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶；

（三）長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；

（四）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（五）客戶間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；

（六） 個(gè)別客戶在明顯不合理的價(jià)位上成交；

（七）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

第二十五條  除第二十四條規(guī)定的情形外，會員單位及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

第二十六條  會員單位有合理理由懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

第二十七條  會員單位發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手的交易與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

（一） 國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；

（二） 聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；

（三） 中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

法律、行政法規(guī)對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。

第二十八條  會員單位應(yīng)當(dāng)建立可疑交易內(nèi)部報(bào)告流程：

（一）業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日以電子方式向會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)報(bào)告；

（二）經(jīng)會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)分析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫《期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表》，經(jīng)會員單位負(fù)責(zé)人簽字后，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，并將規(guī)定范圍內(nèi)的可疑交易同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；

（三）會員單位應(yīng)設(shè)立專門的檔案以紙質(zhì)及電子數(shù)據(jù)方式保存有關(guān)資料，以備核查。

本指引第二十二條所涉的可疑行為的報(bào)告參照上款規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條  會員單位及其工作人員應(yīng)當(dāng)積極配合國家有關(guān)執(zhí)法部門進(jìn)行的反洗錢調(diào)查。

會員單位應(yīng)制訂協(xié)助調(diào)查的工作程序，以及啟動協(xié)助調(diào)查工作程序的應(yīng)急預(yù)案。

第三節(jié)　客戶身份資料與交易記錄保存制度

第三十條  會員單位應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

第三十一條  會員單位應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映會員單位開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

會員單位應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括交易指令記錄、交易結(jié)算記錄、錯單記錄以及相關(guān)的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿、單據(jù)、期貨經(jīng)紀(jì)合同、業(yè)務(wù)函件等資料。

第三十二條  客戶身份資料及期貨經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存20年，除期貨經(jīng)紀(jì)合同之外的其他客戶交易記錄應(yīng)當(dāng)自交易發(fā)生之日起至少保存20年。

第三十三條  可疑交易記錄及相關(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保存，保存時(shí)間不少于20年。

第三十四條  對于國家執(zhí)法部門正在辦理中的案件，其客戶資料及交易記錄的保存不受上述保存期限的限制，在案件結(jié)束前，不得予以銷毀。

第三十五條　會員單位應(yīng)當(dāng)建立休眠賬戶管理制度，對休眠賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理，并對休眠賬戶的重新啟用進(jìn)行登記、備查。

第三十六條  會員單位破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國證監(jiān)會指定的機(jī)構(gòu)。

第四節(jié)　保密制度

第三十七條  會員單位應(yīng)當(dāng)建立反洗錢保密制度。會員單位及其工作人員對履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料、交易信息以及反洗錢工作信息等，應(yīng)當(dāng)依法予以保密。

第三十八條  會員單位應(yīng)當(dāng)建立涉密資料的保管制度，做到專人管理，授權(quán)調(diào)閱，對于接觸涉密資料的人員及接觸時(shí)間應(yīng)有專門記錄。

第三十九條  會員單位應(yīng)當(dāng)明確涉密信息的接觸范圍，建立對泄密事件責(zé)任人員的處分機(jī)制。

第三章　反洗錢培訓(xùn)與宣傳

第四十條　會員單位應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)制度，制定年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，并就反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的落實(shí)情況做出書面記錄。反洗錢培訓(xùn)記錄應(yīng)包括培訓(xùn)師資、培訓(xùn)內(nèi)容、課時(shí)安排、參加人員、考試或考核情況、培訓(xùn)效果等內(nèi)容。

第四十一條  會員單位應(yīng)對工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

（一）有關(guān)法律法規(guī)；

（二）內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施；

（三）相關(guān)專業(yè)知識和技能。

第四十二條  會員單位應(yīng)當(dāng)對公司委托的中介人進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)重點(diǎn)為客戶身份識別制度，同時(shí)加強(qiáng)中介人對洗錢行為的防范意識。

第四十三條  會員單位應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，加強(qiáng)對客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，提高客戶對反洗錢工作的認(rèn)識。

第四十四條  會員單位可以自主或與國家有關(guān)部門、中國期貨業(yè)協(xié)會共同對社會進(jìn)行反洗錢宣傳，提高公眾的反洗錢意識。

第四章  監(jiān)督與檢查

第四十五條  中國期貨業(yè)協(xié)會對會員單位反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位人員配備及履行職責(zé)情況；

（二）建立并執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度的情況；

（三）反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況；

（四）中國期貨業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第四十六條  會員單位違反本指引規(guī)定的，中國期貨業(yè)協(xié)會依據(jù)協(xié)會相關(guān)自律規(guī)則給予紀(jì)律懲戒。

第五章　附則

第四十七條  本指引下列用語的含義如下：

“休眠賬戶”系指6個(gè)月以上沒有期貨交易及資金存取的交易賬戶。

“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。

“長期”系指1年以上。

“少量”系指該交易賬戶保證金使用率長期在5%以下。

“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。

“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

“以上”，包括本數(shù)。

第四十八條  本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第四十九條  本指引自公布之日起生效。