一、什么是洗錢(qián)？

根據(jù)我國(guó)《刑法》有關(guān)規(guī)定，洗錢(qián)是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其受益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。比如為犯罪分子提供銀行賬戶、購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。

二、什么是洗錢(qián)罪？

根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪 污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)在各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪。

三、什么是洗錢(qián)的三個(gè)階段？

洗錢(qián)一般包括處置、離析、歸并三個(gè)階段：處置是洗錢(qián)過(guò)程的起始環(huán)節(jié)；離析是洗錢(qián)過(guò)程的核心環(huán)節(jié)；歸并是洗錢(qián)過(guò)程的最后環(huán)節(jié)。

四、誰(shuí)是洗錢(qián)活動(dòng)的受害者？

洗錢(qián)為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢(qián)活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó)家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公。洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)。洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。

五、什么是反洗錢(qián)？

反洗錢(qián)通常是為指為了預(yù)防和打擊各種洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。

六、反洗錢(qián)的主要法律法規(guī)及制度有哪些？

（一）法律：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《反恐怖主義法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

（二）規(guī)章：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行》《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》。

（三）制度：《客戶身份識(shí)別制度》《客戶身份資料和交易記錄保存制度》《大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度》。

來(lái)源：中國(guó)人民銀行