來源：中國人民銀行

一、主動配合金融機構(gòu)進行身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構(gòu)辦理業(yè)務時需要配合完成以下工作：出示您的身份證件；如實填寫您的身份信息，如您的姓名、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。

二、不要出租出借自己的身份證件

為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：

--他人借用您的名義從事非法活動；

--可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

--可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；

--您的誠信狀況受到合理懷疑；

--因他人的不當行為而致使自己的聲譽受損。

三、不要出租出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利的保護，又是守法公民應盡的義務。

四、為規(guī)避監(jiān)管標準拆分交易只會弄巧成拙

即使金融機構(gòu)將您的交易作為大額交易報告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。

五、選擇安全可靠的金融機構(gòu)

金融機構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務。金融機構(gòu)接受監(jiān)管和履行發(fā)洗錢義務是對其客戶和自身負責。非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。

一個為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營的金融機構(gòu)可能也為犯罪分子提供了便利，讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。您能放心讓它們打理您的血汗錢嗎？一個為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖分子提供融資的非法金融機構(gòu)，能為您提供誠信服務嗎？

因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構(gòu)。

六、支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益

（一）開辦業(yè)務時，請您帶好身份證件。

有效身份證件是證明個人真實身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶以及以任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系時，需出示有效身份證件或身份證明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務。

（二）他人替您辦理業(yè)務，請出示他（她）和您的身份證件。

金融機構(gòu)工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業(yè)務時，需要對代理關(guān)系進行合理的確認。特別提醒，當他人代您開立賬戶或辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。

七、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義

為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權(quán)利，我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。