一、什么是洗錢？

根據(jù)我國《刑法》有關規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其受益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉(zhuǎn)移資金等。

二、什么是洗錢罪？

根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪 污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過在各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪。

三、什么是洗錢的三個階段？

洗錢一般包括處置、離析、歸并三個階段：處置是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)；離析是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)；歸并是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。

四、誰是洗錢活動的受害者？

洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公。洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。

五、什么是反洗錢？

反洗錢通常是為指為了預防和打擊各種洗錢及相關犯罪活動，依法采取相關措施的行為。

六、反洗錢的主要法律法規(guī)及制度有哪些？

（一）法律：《中華人民共和國反洗錢法》《反恐怖主義法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

（二）規(guī)章：《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行》《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》。

（三）制度：《客戶身份識別制度》《客戶身份資料和交易記錄保存制度》《大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度》。

來源：中國人民銀行