今年3月21日下午14時許，河南開封的投資者陳莉在查詢自己的期貨賬戶時，猛然發(fā)現(xiàn)前一天還在的約100萬元保證金，在線材遠月不活躍合約WR1402上幾乎虧損殆盡。疑惑之下，陳莉迅速向開戶期貨公司反映，并很快聯(lián)絡(luò)到上市線材合約的上期所。此時，陳莉才獲悉，交易所方面已偵測到其期貨賬戶資金在半小時前遭到對敲，而獲利賬戶已經(jīng)以最快速度出金。而根據(jù)事后的調(diào)查，陳莉賬戶低價賣出開倉的WR1402合約全部被另一個在深圳開戶的期貨賬戶買入，隨后高價買入平倉的合約也同樣與該深圳賬戶撮合成交。通過這幾筆對敲交易，陳莉的保證金被輕易轉(zhuǎn)移到該深圳賬戶。

如何提高期貨投資者賬戶的安全性？如何保證投資者的合法權(quán)益？近年來，“委托理財”類案件占到對敲轉(zhuǎn)移他人資金案件的主要部分，并且單起案件的涉案金額較高。

一般認為，期貨對敲交易是指期貨交易的買方和賣方對相同月份（一般為遠期不活躍的合約月份或者是買賣價格相差較大的月份）的期貨合約，以一個賬戶高買低賣，另一個賬戶高賣低買的方式進行交易，達到轉(zhuǎn)移資金的目的。對敲交易行為可再細分為自行對敲交易、交易委托人利用賬戶對敲交易等多種類型。利用期貨市場實施對敲交易、盜取他人期貨賬戶資金案件，作案方式普遍具有相似特征：一是以網(wǎng)絡(luò)聊天室為作案平臺，通過網(wǎng)絡(luò)聊天結(jié)識期貨投資者；二是以“代客理財”為幌子，騙取投資者信任，套取期貨賬戶信息；三是以轉(zhuǎn)移投資者資金為目的，在獲取期貨賬戶信息后，通過對敲交易將投資者期貨賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到自己賬戶內(nèi)。由于此類案件中的違法犯罪分子多在異地通過互聯(lián)網(wǎng)實施對敲行為，盈利后出金到取款的速度極快，案件偵破難度較高。

對此，證監(jiān)會新聞發(fā)言人指出，違法犯罪分子對敲轉(zhuǎn)移他人資金的前提是掌握受害人的期貨賬號和密碼。因此，投資者應(yīng)切實提高安全防范意識，妥善保管好賬戶和密碼，警惕木馬等黑客程序，注意賬戶委托他人交易的風(fēng)險。同時，投資者切勿將賬戶委托給網(wǎng)絡(luò)上認識的陌生人操作，不要將期貨賬戶“出借”、“出售”給他人使用，防止被違法犯罪分子用于對敲交易。如投資者發(fā)現(xiàn)自己的賬戶被他人對敲，首先應(yīng)盡快修改交易密碼，然后及時向期貨公司或交易所反映，并向公安機關(guān)報案，通過司法途徑盡快挽回損失。

中國證監(jiān)會日前下發(fā)了《關(guān)于加強期貨公司內(nèi)部控制保護客戶資金安全有關(guān)問題的通知》?！锻ㄖ分幸?，期貨公司應(yīng)嚴格執(zhí)行當日無負債結(jié)算制度，投資者當日平倉盈利在結(jié)算完成前不得出金。證監(jiān)會稱，此舉是為加強對投資者合法權(quán)益的保護，切實防范通過對敲等手段轉(zhuǎn)移投資者資金的風(fēng)險案件?！锻ㄖ芬?，期貨公司應(yīng)當建立健全客戶出金管理制度，加強出金的內(nèi)部審核和控制。針對期貨交易所通報對敲轉(zhuǎn)移資金等涉嫌違法違規(guī)情形的，虧損投資者所在期貨公司應(yīng)當立即與投資者核實交易情況，盈利投資者所在期貨公司在事件調(diào)查結(jié)束前應(yīng)當限制投資者出金。從風(fēng)險控制的角度而言，這是對投資者、期貨公司、乃至全行業(yè)利益的保護。除此之外，一些地方證監(jiān)局和期貨公司還將出臺更多的措施，以保護投資者利益。如提示投資者加強賬號、密碼的保護，不要到公共場合電腦上進行交易，規(guī)范客戶開戶管理規(guī)定，嚴禁非法代客理財活動等。

臺州營業(yè)部

二○一三年十一月二日