中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)2008年12月15日發(fā)布

第一章 總 則

第一條  為進(jìn)一步規(guī)范和引導(dǎo)會(huì)員單位的期貨投資者教育工作，幫助期貨投資者樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，特制定本指引。

第二條  本指引所稱“期貨投資者教育工作”（以下簡稱“投資者教育”）是指中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“協(xié)會(huì)”）會(huì)員單位針對(duì)期貨市場的投資者開展的普及期貨基礎(chǔ)知識(shí)、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)投資者依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。

第三條  本指引所稱會(huì)員單位是指期貨公司會(huì)員單位（以下簡稱期貨公司）和地方期貨業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系會(huì)員單位（以下簡稱地方協(xié)會(huì)）。    上述會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照本指引要求，結(jié)合本單位實(shí)際情況開展投資者教育工作。

第二章  投資者教育工作的目的和主要任務(wù)

第四條  開展投資者教育工作的目的，是為了讓投資者充分了解期貨交易的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉期貨市場的法律法規(guī)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。同時(shí)幫助社會(huì)公眾了解期貨市場的功能和作用，自覺維護(hù)市場秩序，促進(jìn)期貨市場規(guī)范發(fā)展。

第五條  開展投資者教育工作的主要任務(wù)是要把“風(fēng)險(xiǎn)講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，并使投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，對(duì)從事期貨交易的結(jié)果負(fù)責(zé)。

第六條  期貨公司應(yīng)正確處理投資者教育與公司風(fēng)險(xiǎn)控制、市場開發(fā)、期貨知識(shí)普及和宣傳的關(guān)系，不能將市場開發(fā)、路演及行情研討等簡單等同于投資者教育，也不能以投資者教育代替風(fēng)險(xiǎn)控制。

第三章 投資者教育工作的組織與制度安排

第七條  投資者教育工作是期貨公司經(jīng)營管理的重要組成部分，是公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作，是公司維護(hù)市場秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要方式。

第八條  期貨公司應(yīng)牢固樹立做好投資者教育工作是對(duì)投資者負(fù)責(zé)、對(duì)本企業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)市場負(fù)責(zé)的理念，并應(yīng)建立期貨投資者教育的基本制度和長效機(jī)制。

第九條 為建立投資者教育工作的長效機(jī)制，協(xié)會(huì)將專門設(shè)立期貨投資者教育基金，用于編寫和制作投資者教育的宣傳材料、開展期貨投資者教育遠(yuǎn)程學(xué)院等基礎(chǔ)建設(shè)；期貨公司應(yīng)安排投資者教育的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，投入相應(yīng)的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

第十條  期貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實(shí)際情況，制訂投資者教育的年度計(jì)劃、工作方案和流程，并認(rèn)真組織實(shí)施。對(duì)于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時(shí)分析研究并采取相應(yīng)措施予以解決。

第十一條  期貨公司應(yīng)建立健全投資者教育的組織、制度和人才隊(duì)伍，樹立投資者教育工作的全員意識(shí)，指定一名高管人員和專門部門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的檢查與落實(shí)情況，并選擇具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力的優(yōu)秀培訓(xùn)人才，科學(xué)有效地開展投資者教育工作。

第十二條 期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對(duì)性地做好各類投資者尤其是新入市中小投資者的教育工作；加強(qiáng)對(duì)投資者需求及風(fēng)險(xiǎn)偏好的了解，及時(shí)改進(jìn)投資者教育的內(nèi)容和方式。

第十三條  期貨公司應(yīng)建立對(duì)期貨宣傳材料的審查制度，業(yè)務(wù)部門為拓展市場、發(fā)展業(yè)務(wù)需要開展宣傳活動(dòng)時(shí)，要提前向公司報(bào)備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴(yán)格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。

第四章  投資者教育工作的內(nèi)容和形式

第十四條 投資者教育的基本內(nèi)容包括知識(shí)教育、法規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)教育和維權(quán)教育等，具體包括：

（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)、交易制度、規(guī)則和流程；

（二）宣傳期貨市場的政策法規(guī)；

（三）充分揭示期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)，并使投資者理解“買者自負(fù)”的原則；

（四）幫助投資者了解自身的權(quán)利和義務(wù)，樹立正確的投資理念；

（五）幫助投資者依法維護(hù)自身合法權(quán)益。

第十五條  期貨公司應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教育的效果。投資者教育活動(dòng)的具體形式可以包括：

（一）在公司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地等專欄；

（二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容；

（三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時(shí)解答投資者的問題；

（四）舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會(huì)等各類宣傳教育活動(dòng)；

（五）在營業(yè)場所放置公司宣傳手冊(cè)、品種推介手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等宣傳材料，以及監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)和交易所制作的投資者教育宣傳資料，供投資者免費(fèi)查閱；

（六）組織開展期貨仿真交易，增強(qiáng)投資者對(duì)期貨交易的感性認(rèn)識(shí)；

（七）積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)和期貨交易所組織的各類投資者教育活動(dòng)；

（八）其他合規(guī)有效的方式。

第十六條  期貨公司應(yīng)在公司網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地等專欄，對(duì)期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)揭示、交易流程、公司合同文本等進(jìn)行展示，并披露公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容，或者按照中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于期貨公司信息披露的相關(guān)規(guī)定及時(shí)進(jìn)行披露，并以適當(dāng)方式將查閱方式告知投資者。

第十七條  期貨公司應(yīng)重視對(duì)新入市投資者的資信調(diào)查和評(píng)估，對(duì)投資者的基本信息、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行了解；經(jīng)過調(diào)查評(píng)估，對(duì)于抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏社會(huì)福利保障、投資虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人員以及其他不適合參與期貨交易的人員，應(yīng)向其說明期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，盡量說服其不要參與期貨交易。

第十八條  對(duì)新開戶的客戶，期貨公司應(yīng)通過舉辦講座、培訓(xùn)班等各種有效方式，提高投資者在以下方面的認(rèn)識(shí)：

（一）對(duì)期貨市場的認(rèn)識(shí)。包括期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、各種交易方式和操作方法等；

（二）對(duì)參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的認(rèn)識(shí)。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號(hào)和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強(qiáng)行平倉規(guī)定、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道和維權(quán)方式等；

（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。要讓投資者了解期貨與其他投資工具不同的風(fēng)險(xiǎn)特征，認(rèn)識(shí)到進(jìn)行期貨交易既可能有較大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔(dān)從事期貨交易虧損可能導(dǎo)致的責(zé)任。

第十九條  期貨公司應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運(yùn)行機(jī)制，在從事以下各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)揭示：

（一）在投資者開立資金賬戶和交易賬戶后，應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料，提示客戶不要在非法營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事期貨交易；

（二）在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí)，開戶人員應(yīng)對(duì)公司的期貨經(jīng)紀(jì)合同進(jìn)行詳細(xì)講解，認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指導(dǎo)投資者閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字；

（三）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容，確保投資者在進(jìn)行操作時(shí)及時(shí)知曉可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

第二十條  期貨公司應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式為投資者提供服務(wù)；客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時(shí)解答投資者的咨詢。

第二十一條  期貨公司應(yīng)積極采取多種方式擴(kuò)大投資者教育的覆蓋范圍，有條件的公司可以與報(bào)刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作，通過開設(shè)專題，舉辦仿真交易大賽，期貨知識(shí)競賽等活動(dòng)，介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容。

第二十二條  期貨公司應(yīng)定期或不定期在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座和培訓(xùn)；委托證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)（IB）的期貨公司，應(yīng)經(jīng)常性地對(duì)其委托的證券公司有關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)和法律法規(guī)培訓(xùn)，并通過其委托的證券公司開展投資者教育工作。

第二十三條  期貨公司應(yīng)制作期貨基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)、投資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁，或編寫期貨交易手冊(cè)、入市指南、風(fēng)險(xiǎn)教育案例匯編等資料，放置在營業(yè)場所的顯著位置，供投資者取閱。

第二十四條  風(fēng)險(xiǎn)教育是投資者教育工作的重中之重，期貨公司關(guān)于期貨交易的宣傳冊(cè)、說明書、協(xié)議、研究報(bào)告等材料中必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或誘導(dǎo)類用語，渲染期貨投資的財(cái)富效應(yīng)。

第五章 地方協(xié)會(huì)的投資者教育工作

第二十五條  地方協(xié)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本地區(qū)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)和督促，鼓勵(lì)或組織本地區(qū)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過多種形式廣泛開展投資者教育活動(dòng)。

第二十六條  地方協(xié)會(huì)要把對(duì)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作的監(jiān)督檢查工作納入到日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查重點(diǎn)包括各期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資者園地建設(shè)、教育手冊(cè)和宣傳資料、開戶環(huán)節(jié)的客戶調(diào)查和評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)提示情況以及對(duì)新入市投資者的培訓(xùn)情況等內(nèi)容。

第二十七條  地方協(xié)會(huì)要視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對(duì)性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗(yàn)推介、案例剖析；及時(shí)匯集本轄區(qū)投資者教育活動(dòng)的先進(jìn)單位經(jīng)驗(yàn)、典型案例并報(bào)送協(xié)會(huì)進(jìn)行宣傳和表彰；對(duì)教育活動(dòng)落實(shí)不力、嚴(yán)重滯后、流于形式的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和負(fù)責(zé)人，應(yīng)責(zé)令其按要求進(jìn)行整改。

第六章  投資者教育工作的檢查與評(píng)價(jià)

第二十八條 期貨公司應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，同時(shí)抄送注冊(cè)地的地方協(xié)會(huì)。

第二十九條  地方協(xié)會(huì)應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會(huì)要求及時(shí)將轄區(qū)內(nèi)會(huì)員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報(bào)送協(xié)會(huì)。

第三十條  協(xié)會(huì)將把期貨公司投資者教育工作情況納入期貨公司信用評(píng)價(jià)體系中，通過相關(guān)評(píng)價(jià)指標(biāo)予以反映。

第七章 附 則

第三十一條  本指引經(jīng)第二屆理事會(huì)審議通過，自發(fā)布之日起施行。

第三十二條  本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。