2010年1月27日起施行

第一章 總則

第一條  為了促進和規(guī)范期貨公司的反洗錢工作，提高期貨公司防范洗錢風險的能力，明確對期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分工作的要求，根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條  期貨公司應(yīng)當嚴格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及協(xié)會有關(guān)自律規(guī)則的規(guī)定，按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并全面考慮客戶地域、身份、業(yè)務(wù)、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等可能對客戶風險等級產(chǎn)生影響的因素，劃分客戶風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整客戶風險等級。

第三條 期貨公司應(yīng)按規(guī)定妥善保管客戶風險等級劃分的相關(guān)資料。

期貨公司及其工作人員應(yīng)當對客戶風險等級及相關(guān)信息予以保密，除法律、行政法規(guī)、中國人民銀行和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或客戶同意外，期貨公司不得將以上信息對外披露。

第四條  期貨公司在與客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作同時進行。

第二章 風險等級劃分標準

第五條  按照客戶洗錢行為發(fā)生可能性的大小，采取客觀標準與主觀判斷相結(jié)合的方式，綜合考慮各項風險因素，至少將客戶劃分為高風險等級客戶、中風險等級客戶及低風險等級客戶，對不同風險等級客戶應(yīng)分別采取不同的管理措施。

第六條  客戶具有下列情形之一的，應(yīng)當認定為高風險等級客戶：

（一）被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動相關(guān)的黑名單的；

（二）中國人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關(guān)注的；

（三）在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的；

（四）媒體披露存在洗錢行為，或與其關(guān)聯(lián)的個人或機構(gòu)存在洗錢行為的；

（五）其他有理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪有關(guān)，需要列入高風險等級的。

第七條  客戶具有下列情形之一的，應(yīng)當認定為中風險等級客戶：

（一）在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應(yīng)、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；

（二）客戶在日常交易監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；

（三）客戶實際控制多個賬戶，但無合理解釋的；

（四）客戶顯示出缺乏對風險、盈虧、傭金及其他交易成本的關(guān)注的；

（五）資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等明顯不符的；

（六）其他有理由懷疑客戶交易行為與洗錢或其他犯罪有關(guān)，需要列入中風險等級的。

第八條 除第六條、第七條規(guī)定的情形之外，公司的其他客戶為低風險等級客戶。

第三章 風險等級的審核與調(diào)整

第九條  期貨公司應(yīng)當按照風險等級對客戶進行分類和管理，各等級的客戶檔案應(yīng)當能夠?qū)崿F(xiàn)便利的查詢和審核。

第十條  期貨公司應(yīng)當根據(jù)客戶風險等級，定期審核公司保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應(yīng)當嚴格于對風險等級較低客戶的審核。

風險等級最高的客戶應(yīng)當至少每半年復核一次。

第十一條  期貨公司應(yīng)當加強對高、中風險等級客戶交易活動的監(jiān)測分析。對于較高風險等級客戶，期貨公司應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其交易活動的監(jiān)測分析。

第十二條  期貨公司在對風險客戶持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，有足夠條件證明該客戶風險降低時，可適時調(diào)低客戶風險等級，客戶風險提高時，可相應(yīng)調(diào)高客戶風險等級。

第四章 附則

第十三條  期貨公司反洗錢客戶風險等級劃分標準應(yīng)報送中國人民銀行，并報協(xié)會備案。

第十四條  本指導意見由中國期貨業(yè)協(xié)會負責解釋。

第十五條  本辦法自2010年1月27日起施行。