一、  什么是洗錢(qián)？

洗錢(qián)是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶(hù)、購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。

二、“黑錢(qián)”主要來(lái)自哪些犯罪活動(dòng)？

所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入都是“黑錢(qián)”，將這些“黑錢(qián)”存入金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢(qián)”。“洗錢(qián)”有七類(lèi)嚴(yán)重的“上游犯罪”，分別為：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。

二、  洗錢(qián)活動(dòng)有哪些途徑或方式？

常見(jiàn)洗錢(qián)途徑或方式有：通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶(hù)過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢(qián)行為；利用別人的賬戶(hù)提現(xiàn)，切斷洗錢(qián)線索；利用網(wǎng)上銀行等金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；通過(guò)買(mǎi)賣(mài)股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；通過(guò)購(gòu)買(mǎi)彩票進(jìn)行洗錢(qián)；通過(guò)珠寶古董交易和虛擬拍賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián)。

四、保護(hù)自己，請(qǐng)您遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)

（1）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：出示您的身份證件；如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息；配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。

（2）不要出租出借自己的身份證件為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)；成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。

（3）不要出租出借自己的賬戶(hù)金融賬戶(hù)不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶(hù)，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過(guò)您的賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)。因此不出租出借賬戶(hù)既是對(duì)您的權(quán)利保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

（4）支持反洗錢(qián)工作也是保護(hù)自己的利益開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好身份證件；他人替您辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)出示他（她）和您的身份證件。