不法分子利用“保本高息”進(jìn)行虛假宣傳，誘導(dǎo)投資消費(fèi)者購(gòu)買“理財(cái)產(chǎn)品”，擾亂金融秩序，侵害投資消費(fèi)者合法權(quán)益。警惕不法分子誘導(dǎo)，認(rèn)清“保本高息”就是金融詐騙，注意防范以下常見套路風(fēng)險(xiǎn)：套路一：以項(xiàng)目投資為名宣傳保本高息。不......more

不法分子利用“代理退?！薄耙苑筐B(yǎng)老”“投資理財(cái)”等方式“套路”詐騙消費(fèi)者，令老年人“防不勝防”，嚴(yán)重侵害老年消費(fèi)者合法權(quán)益。（一）“代理退?！毕葳宀环ǚ肿臃欠ǐ@取保單信息后，通過詆毀保險(xiǎn)產(chǎn)品、承諾更高收益等手段，鼓動(dòng)......more

虛假投資理財(cái)類詐騙，是一種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，受害人多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身群體或熱衷投資、理財(cái)、炒股的人群。通常通過以下三種途徑實(shí)施：步驟一：以“保本高息”虛假宣傳吸引消費(fèi)者。不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬......more

一、什么是場(chǎng)外配資？場(chǎng)外配資”是指以高于投資者支付的保證金數(shù)倍的比例向其出借資金，組織投資者在特定證券、期貨賬戶上使用借用資金及保證金進(jìn)行股票、期貨交易，并收取利息、費(fèi)用或收益分成的活動(dòng)。二、場(chǎng)外配資的形式1......more

尊敬的客戶：為深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí) 近 平新時(shí)代中國(guó)特色社 會(huì) 主 義思 想，全面落實(shí)黨的二十大精神，切實(shí)提升社會(huì)公眾金融素養(yǎng)，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造和諧健康金融環(huán)境，公司決定于2023年9月-10月開展“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳月......more

一、典型非法集資活動(dòng)“四部曲”第一步：畫餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起......more

一、什么是非法集資根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。二、非法集資常見手段......more

知識(shí)錦囊四：預(yù)防發(fā)生在身邊的經(jīng)濟(jì)犯罪之信用卡詐騙信用卡詐騙的表現(xiàn)形式:(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;(二)使用作廢的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)惡意透支的。信用卡,是指由商業(yè)......more

知識(shí)錦囊三：預(yù)防發(fā)生在身邊的經(jīng)濟(jì)犯罪之傳銷傳銷是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式......more

知識(shí)錦囊二：預(yù)防發(fā)生在身邊的經(jīng)濟(jì)犯罪之合同詐騙合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、設(shè)定陷阱等手段騙取對(duì)方財(cái)產(chǎn)的行為。合同詐騙的表現(xiàn)形式:(一)以假亂真“飾耳目”,以虛構(gòu)......more

知識(shí)錦囊一：預(yù)防發(fā)生在身邊的經(jīng)濟(jì)犯罪之非法集資 非法集資是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資并達(dá)到法律規(guī)定的數(shù)額和情節(jié)的行為。公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)，違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社?huì)公眾或......more

一、什么是經(jīng)濟(jì)犯罪？經(jīng)濟(jì)犯罪，是指在商品經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行領(lǐng)域中，為謀取不法利益，違反國(guó)家法律規(guī)定，嚴(yán)重侵犯國(guó)家經(jīng)濟(jì)管理制度，破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，依照刑法應(yīng)受刑罰處罰的行為。它不是一個(gè)罪名，而是一類罪名的總稱。二、經(jīng)濟(jì)犯罪......more

期貨可以分為2大類，一類是商品期貨，另一類就是金融期貨。國(guó)內(nèi)上市的金融期貨主要指的是中國(guó)金融期貨交易所的股指期貨（IF、IC、IH、IM）和國(guó)債期貨（2年期/5年期/10年期國(guó)債期貨）。那么在利用金融期貨對(duì)所持有的金融資產(chǎn)進(jìn)行套期......more

一、期貨交易場(chǎng)所設(shè)立期貨交易場(chǎng)所設(shè)立應(yīng)當(dāng)由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。期貨交易只能在依法設(shè)立的期貨交易所或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)組織開展期貨交易的其他期貨交易場(chǎng)所進(jìn)行。二、期貨交易場(chǎng)所名稱使......more

【定義】期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》和本法設(shè)立的期貨公司以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)從事期貨業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。（《期貨和衍生品法》第五十九條）【期貨公司的名稱】期貨公司應(yīng)當(dāng)在其名稱中標(biāo)明“期貨......more