隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展和廣泛普及，互聯(lián)網(wǎng)金融隨之興起，各種互聯(lián)網(wǎng)金融呈井噴之勢(shì)，互聯(lián)網(wǎng)金融正成為人民群眾參與金融活動(dòng)的重要平臺(tái)。據(jù)調(diào)查，截至2018年6月，我國網(wǎng)民規(guī)模為8.02億，購買互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到了1.69億，金融與廣大......more

來源：中國人民銀行 一、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：出示您的身份證件；如實(shí)填寫您的身份信......more

一、案例一（一）案例簡介 客戶A 在某期貨公司開立期貨賬戶，在投資者調(diào)查問卷上填寫的家庭年收入為人民幣10 萬元。客戶A 最初入金5 萬元，交易一段時(shí)間后，又一次性入金1000 萬元。因客戶A 入金數(shù)額與其家庭收入差距較大，期貨公......more

一、什么是洗錢？根據(jù)我國《刑法》有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其受益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。二、什么是......more

（一）什么是金融消費(fèi)者？金融消費(fèi)者是指購買、使用金融機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品或者接受金融機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)的自然人。 （二）與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時(shí)，通過哪些途徑解決？ 1、與該金融機(jī)構(gòu)協(xié)商解決； 2、向該金融機(jī)構(gòu)或其上級(jí)機(jī)構(gòu)投訴； 3、請(qǐng)求......more